发布日期：2025-02-27 08:35    点击次数：98

工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书         （2025 年第 1 号）     基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司      基金托管东说念主：交通银行股份有限公司     境外托管东说念主：香港上海汇丰银行有限公司 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书                        要紧请示   本基金经中国证券监督料理委员会 2018 年 2 月 2 日证监许可【2018】248 号文注册募 集。本基金基金合同已于 2018 年 5 月 10 日奏效。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会 批准，但中国证监会对本基金召募的批准，并不标明其对本基金的投资价值、收益和市集 远景作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金家具 贵府概要，     全面坚硬本基金家具的风险收益特征，                     应充分探讨投资者自身的风险承受才略， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寥落决策。基金料理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行责任。   本基金为境外证券投资的基金，本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、利 率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操立场险、汇率风险、国度/地区市集风险、 法律和政事风险以及本基金特有的风险等。   本基金为生动配置羼杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金与货币市集基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金雷同 的市集波动风险之外，本基金还濒临汇率风险等外洋市集投资所濒临的尽头投资风险。   本基金的投资范围：针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管妥协 宥恕备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无尽头说明，均包括交 易型通达式指数基金（ETF）；已与中国证监会签署双边监管妥协宥恕备忘录的国度或地区 证券市集挂牌交易的凡俗股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证、房地产相信凭证； 政府债券、公司债券、可调停债券、住房按揭支执证券、资产支执证券等及经中国证监会 认同的国际金融组织刊行的证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、商 业单据、回购契约、短期政府债券等货币市集用具；远期合约、互换及经中国证监会认同 的境社交易所上市交易的权证、期权、期货等金融繁衍家具；与固定收益、股权、信用、 商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资家具；   针对境内投资，本基金还可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融用具，具体 包括：股票（包含中小板、创业板、其他照章上市的股票）、内地与香港股票市集交易互联 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书 互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标 的股票”）     、股指期货、权证、债券（国债、地点政府债、政府支执机构债券、金融债、企 业（公司）债、次级债、可调停债券（含分离交易可转债）                          、可交换债、央行单据、短期融 资券、超短期融资券、中期单据等）                、资产支执证券、债券回购、银行进款、同行存单等资 产以及现款；法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会 干系端正）     。   本基金不错进行境外证券假贷交易，连络境外证券假贷交易的内容以专门签署的三方 或多方契约约定为准。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当表率后， 不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0%–95%，其中 投资于本基金界定的新经济主题干系的证券不低于非现款基金资产的 80%。现款或者到期 日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行妥当表率后，不错调治上述投资品 种的投资比例。   本基金投资于全球市集，包括境内市集和境外市集，其中主要境外市集有：好意思国、香 港、欧洲和日本等国度或地区。投资各个市集股票过甚他权益类证券市值占基金资产的比 例上限如下：好意思国为 95%，香港为 95%，欧洲为 50%，日本为 50%，境内市集为 95%，其他 国度或地区为 50%。   香港市集可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度和港股通机制进行投资， 通过港股通机制投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的 0%-50%。   基金的过往功绩并不预示其畴昔发扬。基金料理东说念主料理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金料理东说念主依照效劳法守、真挚信用、严慎勤恳的原则料理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或卓绝基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金料理东说念主无法赐与抑制的情形导致达到或卓绝 50%的除外。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、干系服务机构、对基金份额 执有东说念主的服务以及基金料理东说念主章节的部分信息等，干系信息更新截止日为 2025 年 2 月 6 日。本招募说明书所载财务数据和净值发扬数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）   更新的招募说明书 经审计）。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                                                                           更新的招募说明书 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）更新招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、         《证券投资基金销售料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、                             《公开召募证券投资基金信 息露馅料理办法》(以下简称“《信息露馅办法》”)、《及格境内机构投资者境外证券投资 料理试行办法》       （以下简称“《试行办法》”）                    、《对于实施良友理试行办法>连络问题的文告》、                 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理端正》 过甚他连络法律法例以及《工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐发了工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）的投资办法、 策略、风险、费率等与投资者投资决策连络的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏，并对其 实在性、准确性、好意思满性承担法律责任。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金料理有 限公司解释。本基金料理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过甚他连络端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应慎重查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金提供境外资产托管服务的境外金融机构 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书 及对基金合同的任何有用改良和补充 羼杂型证券投资基金（QDII）托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 书》过甚更新 金份额发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等     《基金法》         ：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良           ：指《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《信息露馅办法》：指《公开召募证券投资基金信息露馅料理办法》及颁布机关对其 时常作念出的改良     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出 的改良                             ：指中国证监会 2017 年 8 月 颁布机关对其时常作念出的改良     《试行办法》：指《及格境内机构投资者境外证券投良友理试行办法》及颁布机关对 其时常作念出的改良 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 存续或经连络政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）            更新的招募说明书 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调停、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并支执基金份额执有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面阐明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 所、深圳证券交易所、本基金投资的主要境外市集以及港股伙同期通达交易的处事日为本基 金的通达日，基金料理东说念主公告暂停申购或赎回时除外 是范例基金料理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金料理东说念主和投资 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 东说念主共同校服 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其执有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调停为基金料理东说念主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调停中转入央求份额总和后的余额) 卓绝上一通达日基金总份额的 10% 分为不同的类别。以东说念主民币计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为东说念主民币份额；以 好意思元计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为好意思元份额 已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的残害 他资产的价值总和 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 额净值的过程 （包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等绪言 行政区及台湾地区） 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、运动受限的新股及非公拓荒行股票、资产 支执证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调治投资组合的市集冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 金家具贵府概要》过甚更新                     三、风险揭示   本基金为全球证券投资基金，证券价钱可能会因为政事环境、宏不雅与微不雅经济因素、经 济政策、投资东说念主风险收益偏好和市集流动进程等多样因素的变化而波动，从而产生市集风险， 这种风险主要包括：   （1）政策风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏不雅政策发生变化，导致市集波动 而影响基金收益所产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度或地区经济、各个行业及上市公司的盈利水平也呈周 期性变化，从而影响到证券市集走势。   （3）利率风险   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险是债券投资 所濒临的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平齐将影响债券的利率风险水平。   （4）汇率风险 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩过甚股票价钱。汇率风险还包括本基金将召募资产调停成外汇并投资于相应证券市集， 在收回基金资产时由于汇率的变化导致基金资产变化而产生的风险。   （5）流动性风险   因市集交易量不及，导致不行以妥当价钱进行证券交易的风险。流动性风险还包括当本 基金出现投资者大额赎回时，以至本基金莫得实足的现款应付基金赎回支付的要求所引致的 风险。   （6）巨额交易风险   巨额交易的成交价钱并非完全由市集供需关系形成，可能与市集价钱存在一定相反，从 而导致巨额交易参与者的非平素损益。   （7）购买力风险   基金份额执有东说念主收益将主要通过现款方式来分拨，而现款可能因为通货蔓延因素而使其 购买力下降。   （8）上市公司策划风险   上市公司的策划受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可 能下降，或者玩忽用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不行完全摒除该种风险。   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的研究水平、投良友理水平径直影响基金收益水平， 如果基金料理东说念主对经济时局和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失实， 齐会影响基金的收益水平。   是指本基金的投资运作不相宜干系法律、法例的端正和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面抑制存在时弊或者东说念主为因素形成操作失实或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门欺骗、交易舛讹、IT 系统故障等风险。   债券刊行东说念主出现爽约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地缩短导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因爽约而产生的证券交割风险。   （1）繁衍品市集风险   本基金料理中为侧目系统性风险、个股风险和汇率风险将使用期货、期权和权证，以及 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融繁衍用具。因此，多样金融繁衍品的价钱 波动将径直影响本基金资产的价值。   （2）金融模子风险   在证券投资中，对质券内在价值的评估，时常是以一定的假定、国法和逻辑推理为基础 的。这些假定、国法和推理过程即所谓的金融模子。本基金所运用的齐是经国表里实践考证 的、熟谙的金融模子。然则，在基金执走运作中，可能因市集结构、投资者步履模式等条件 发生变动，导致连络模子出现枢纽偏离的问题，从而引起基金资产损失的风险。   往还、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、代理商爽约、基金托管东说念主爽约等超出基金料理东说念主自身径直抑制 才略之外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。   本基金投特有风险包括：   （1）外洋市集风险   由于本基金为全球证券投资基金，外洋证券市集可能对于负面的特定事件、该国或地区 特有的政事因素、法律法例、市集景况、经济发展趋势的反应较境内证券市集有诸多不同。 此外，干系的投资目的地如香港的证券交易市集对逐日证券交易价钱并无涨跌幅高下限的规 定，因此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。上述因素可能会带来市集的急剧 下降，从而带来投资风险的增多。   （2）税务风险   在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律法例的不同，可能会就股息、利息、 本钱利得等收益向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该步履可能会使得资产文告 受到一定影响。列国、地区的税收法律法例的端正可能发生变化，或者进行具有回想力的修 订，是以本基金可能须向该等国度或地区缴纳基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望到 的额外税项。   （3）本基金不错参与内地与香港股票市集交易互联互通机制下港股通干系业务，基金 资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易国法等差 异带来的特有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转交易，且对 个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率 波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内 地开市香港休市的情形下，港股通不行平旧友易，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动 性风险）等。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书   （4）基金资产可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、市集轨制以及 交易国法等相反带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市集 风险随之上升；科创板全体投资门槛较高，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构执 有个股多量运动盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科 创板试点注册制，对策划景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退 市风险等。其他风险包括但不限于集合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于科创板股票或采用不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对通达式基金申购才略的料理，合理抑制基金份额执有东说念主集合度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在枢纽不利影响时， 基金料理东说念主将采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、 暂停基金申购等递次对基金规模赐与抑制，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。   （2）投资市集及资产的流动性风险   本基金投资于全球市集，包含境内市集和境外市集，存不才列风险：因交割轨制的不同， 境外某些市集允许股票卖空，因此有可能存在因交易敌手的原因形成延长交割的流动性风险； 股票市集存在公司停牌无法交易转让的流动性风险。   （3）普遍赎回情形下的流动性风险料理递次   在本基金出现普遍赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额 赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东说念主在单个通达日央求赎回基金份额 卓绝基金总份额一定比例以上的，基金料理东说念主不错对其采用缓期办理赎回央求的递次。   （4）实施备用的流动性风险料理用具的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险料理用具，以更好地布置流动性风险。基金料理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，空洞运用各类流动性风险料理用具，对赎回央求等进行抑制调治，动作特定情形下基金 料理东说念主流动性风险料理的补助递次，包括但不限于：1）缓期办理普遍赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对执续执有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性时， 经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价。   当基金料理东说念主实施流动性风险料理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 不限于不行申购本基金、赎回央求不行阐明或者赎回款项延长到账、如执有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等。请示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数轻浅的变动就可能会使投资东说念主权益遭逢较大损失。 股指期货采用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强制 平仓，可能给投资带来枢纽损失。 性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支执证券的收益率 和价钱波动。流动性风险指的是受资产支执证券市集规模及交易活跃进程的影响，资产支执 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用 风险指的基金所投资的资产支执证券之债务东说念主出现爽约，或在交易过程中发生交收爽约，或 由于资产支执证券信用质地缩短导致证券价钱下降，形成基金财产损失。 券市集普遍法例等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构(包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受才略与家具风险之间的匹配覆按。                    四、基金的投资   （一）投资办法   本基金主要投资于新经济主题干系公司的股票，在严格抑制基金资产风险的基础上，通 过积极的资产配置和个券精选，收场基金资产的历久稳健升值。   （二）投资范围   针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管妥协宥恕备忘录的国度或地 区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无尽头说明，均包括交易型通达式指数基金 （ETF））；已与中国证监会签署双边监管妥协宥恕备忘录的国度或地区证券市集挂牌交易的 凡俗股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证、房地产相信凭证；政府债券、公司债券、 可调停债券、住房按揭支执证券、资产支执证券等及经中国证监会认同的国际金融组织刊行 的证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、交易单据、回购契约、短期政 府债券等货币市集用具；远期合约、互换及经中国证监会认同的境社交易所上市交易的权证、 期权、期货等金融繁衍家具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书 构性投资家具；   针对境内投资，本基金还可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融用具，具体包 括：股票（包含中小板、创业板、其他照章上市的股票）、内地与香港股票市集交易互联互 通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股 票”）   、股指期货、权证、债券（国债、地点政府债、政府支执机构债券、金融债、企业（公 司）债、次级债、可调停债券（含分离交易可转债）                       、可交换债、央行单据、短期融资券、 超短期融资券、中期单据等）、资产支执证券、债券回购、银行进款、同行存单等资产以及 现款；法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会干系端正）。   本基金不错进行境外证券假贷交易，连络境外证券假贷交易的内容以专门签署的三方或 多方契约约定为准。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0%–95%，其中投 资于本基金界定的新经济主题干系的证券不低于非现款基金资产的 80%。现款或者到期日在 一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行妥当表率后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   本基金投资于全球市集，包括境内市集和境外市集，其中主要境外市集有：好意思国、香港、 欧洲和日本等国度或地区。投资各个市集股票过甚他权益类证券市值占基金资产的比例上限 如下：好意思国为 95%，香港为 95%，欧洲为 50%，日本为 50%，境内市集为 95%，其他国度或地 区为 50%。   香港市集可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度和港股通机制进行投资，通 过港股通机制投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的 0%-50%。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政 策变化、证券市集运行景况、国际市集变化情况等因素的长远研究，判断内地、境外及香港 证券市集的发展趋势，结合行业景况、公司价值性和成长性分析，空洞评价各类资产的风险 收益水平。在充分的宏不雅时局判断和策略分析的基础上，通过“从上至下”的资产配置及动 态调治策略，将基金资产在各类型证券上进行生动配置。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书   本基金在全球范围内进行投资，采用“从上至下”方法进行国度及地区的资产配置。本 基金将空洞运用定性和定量分析方法，分析各个国度及地区的宏不雅经济时局、经济政策，以 及各个市集估值水平，并结合各市集的风险水平，动态地确定基金资产在各个国度及地区的 资产配置。   本基金在全球范围内精选股票过程中，将通过定性分析和定量分析相结合的办法，在确 定新经济主题干系公司畛域的基础上，以全球视线，配备定量分析用具，采用在行业中具备 中枢竞争上风、执续增长后劲，估值水平相对合理和金融风险低的股票。由于不同的证券市 场，具有不同的增长、估值、经济基本面及企业运行秉性，因此，本基金将采用与之相妥当 的股票采用策略。在熟谙本钱市集采用估值与增长均衡的业务模式、或具有异常家具或服务、 行业中国际竞争力强的企业，在新兴本钱市集重心投资历久放心增长，并具有特定上风产业 股票的投资策略。   （1）新经济主题界定   新经济是指在经济全球化条件下，由新一轮科技翻新和产业翻新所催生的，况且一经从 时刻变革层面拓展到企业运行、产业知道、社会生计、东说念主类往还的各个维度，正在展现它推 动产业知道、经济转型升级和社会变迁进步的广大能量。本基金所指的新经济是指以新时刻、 新破费和新交易模式等特征为代表的经济增长方式。 了广大的交易价值。从科技创新和产业发展标的来看，生物时刻、信息时刻、新材料时刻、 先进制造时刻、先进动力时刻、海洋时刻、激光时刻、航空航天时刻、节能环保、互联网、 大数据、云计算、物联网、智能化、传感感应时刻等产业以及利用新时刻妙技收场变革的传 统产业，均属于新经济干系的畛域； 增长，而且跟着年事结构和受汲引进程的变化，各人不休地擢升对于生计品性和健康水平的 需求，破费对经济的孝顺脱手占据首位，暴露了许多新兴破费和破费升级的契机。本基金将 密切关注新兴破费和破费升级带来的投资契机，包括但不限于当代农业、健康养老、医疗服 务、体育、金融、交通运载、汲引、旅游、文娱、计算机、通讯、餐饮、商贸零卖和传媒等 行业的公司； 变化和创新，通过这些创新收场了企业成本的缩短、盈利的增多和竞争实力的提高；本基金 将长远分析和挖掘通过应用创新交易模式重构盈利模式的产业及干系的投资契机，包括但不 限于利用互联网妙技重构交易模式的轻工制造、家用电器、平静服务、交易贸易等行业的公 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书 司； 资金上的支执的干系行业。   跟着经济和时刻的执续发展，可能会出现新的相宜新经济特征的产业，届时本基金可将 其纳入投资体系之中。   （2）定性分析   基于对新经济主题干系产业的长远研究，本基金挑选玩忽深度受益于新经济的企业来进 行股票池的构建。本基金从公司的竞争上风、治理评估和盈利模式三个方面来定性筛选受益 于新经济主题的上市公司： 在细分市集是否占据最初位置，是否具有品招牌召力或较高的行业知名度等；资源上风，包 括是否领有异常上风的物资或非物资资源，比如市集资源、专利时刻等；家具上风，包括是 否领有对家具的订价才略等以过甚他上风；   a. 公司治理框架保护并便于哄骗激动权利，公说念对待通盘激动；   b. 尊重公司干系利益者的权利；   c. 公司信息露馅实时、准确、好意思满；   d. 公司董事会勤恳、尽责，运作透明；   e. 公司激动玩忽对董事会成员施加有用的监督，公司玩忽保证外部审计机构寥落、客 不雅地履行审计职责。   不相宜上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。 新时刻、新破费和新交易模式）的业务。同期对企业盈利模式的覆按重心关注企业盈利模式 的属性以及熟谙进程，覆按中枢竞争力的不可复制性、可执续性、放心性；   （3）定量分析   在定量分析方面，本基金将通过对成长性贪图（预期主营业务收入增长率、净利润增长 率、PEG）      、相对价值贪图（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及完全估值贪图（DCF）的定量 评判，筛选出具有 GARP（合理价钱成长）性质的股票。   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员辩认从利率、债券信用风险等角度，提议寥落的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券率领性投资策略。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、国际进出等国民经济运行景况，分析宏不雅经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求景况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最要紧的贪图，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，空洞 宏不雅经济景况和货币政策等因素的分析判断，不错制定出组合的办法久期，预期市集利率水 平将上升时，缩短组合的久期，以侧目债券价钱下降的风险和本钱损失，赢得较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率执行下降时赢得债券价钱上升 的收益，并赢得较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景，刊行东说念主业务发展景况， 企业市风景位，财务景况，料理水平，债务水对等因素，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券采用与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在空洞探讨流动性、 市集分割、息票率、税赋秉性、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，采用 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可调停债券、可交换债券投资   可调停债券兼具权益类证券与固定收益类证券的秉性，具有拒抗下行风险、分享股票价 格高潮收益的秉性，是本基金的要紧投资对象之一。本基金将采用公司基本教悔优良、其对 应的基础证券有着较高高潮后劲的可调停债券进行投资，并采用期权订价模子等数目化估值 用具评定其投资价值，以合理价钱买入并执有。   本基金将重心对市集利率、刊行要求、支执资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和市集流动性等影响资产支执证券价值的因素进行分析，并补助采用蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支执证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   本基金将以投资组合避险或有用料理为办法，在基金风险承受才略许可的范围内，本着 严慎原则，抑制参与繁衍品投资。繁衍品投资的主要策略包括：利用汇率繁衍品，缩短基金 汇率风险；利用指数繁衍品，缩短基金的市集全体风险；利用股票繁衍品，提高基金的建仓 或变现效率，缩短流动性成本等等。   本基金将因为上市公司进行股权分置改换、或增流配售等原因被迫赢得权证，或者本基 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价钱走 势等参数，运用数目化期权订价模子，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易 组合，致力取得最优的风险调治收益。   此外，在相宜连络法律法例端正的前提下，本基金还可进行境外证券假贷交易、境外回 购交易等投资，以增多收益。畴昔，跟着全球证券市集投资用具的发展和丰富，本基金可相 应调治和更新干系投资策略。   （四）投资限制与辞谢步履   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0%–95%，其中投资于本基金界定的新 经济主题干系的证券不低于非现款基金资产的 80%，通过港股通机制投资于港股通投资标的 股票的比例占基金股票资产的 0%-50%。   （2）现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （3）本基金境外投资组合应遵照以下限制： 行应当是中资交易银行在境外确立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监会认同的信 用评级机构评级的境外银行，在基金托管账户的进款不错不受上述限制。 产净值的 10%。该投资比例应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值。 或地区证券市集挂牌交易的证券资产不得卓绝基金资产净值的 10%，其中执有任一国度或地 区市集的证券资产不得卓绝基金资产净值的 3%。 理的全部基金不得执有团结机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。团结机构境表里上市 的总股本应当合并计算，同期应当一并计算全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证券， 并假定对执有的股本权证哄骗调停。 法律或基金合同端正的运动受限证券以及中国证监会认定的其他资产。 不错不受上述限制。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）            更新的招募说明书 的 20％。   a.通盘参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认同的信用评级机 构评级。   b.应当采用市值计价轨制进行调治以确保担保物市值不低于已借出证券市值的 102％。   c.借方应当在交易期内实时向本基金支付已借出证券产生的通盘股息、利息和分成。一 旦借方爽约，基金料理东说念主根据契约和连络法律，有权保留和处置担保物以舒服索赔需要。   d.除中国证监会另有端正外，担保物不错是以下金融用具或品种：   ①现款；   ②进款证明；   ③交易单据；   ④政府债券；   ⑤中资交易银行或由不低于中国证监会认同的信用评级机构评级的境外金融机构（动作 交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可取销信用证。   e.本基金有权在职何时候闭幕证券假贷交易并在平素市集常规的合理期限内要求奉赵 任一或通盘已借出的证券。   f.基金料理东说念主应当对基金参与证券假贷交易中发生的任何损失负相应责任。   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或有用料理，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格校服下列端正：   a.本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于该基金资产净值的 100%。   b.本基金投资期货支付的启动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍 生品支付的启动用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   c.本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当相宜以下要求：   ①通盘参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信用 评级机构评级；   ②交易敌手方应当至少每个处事日对交易进行估值，况且本基金可在职何时候以公允价 值闭幕交易；   ③任一交易敌手方的市值计价敞口不得卓绝基金资产净值的 20%。   ④基金料理东说念主应当在本基金司帐年度扫尾后 60 个处事日内向中国证监会提交包括繁衍 品头寸及风险分析年度文告。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书   a.通盘参与正回购交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认同的信用 评级机构信用评级。   b.参与正回购交易，应当采用市值计价轨制对卖出收益进行调治以确保现款不低于已售 出证券市值的 102％。一朝买方爽约，本基金根据契约和连络法律有权保留或处置卖出收益 以舒服索赔需要。   c.买方应当在正回购交易期内实时向本基金支付售出证券产生的通盘股息、利息和分成。   d.参与逆回购交易，应当对购入证券采用市值计价轨制进行调治以确保已购入证券市值 不低于支付现款的 102％。一朝卖方爽约，本基金根据契约和连络法律有权保留或处置已购 入证券以舒服索赔需要。   e.基金料理东说念主应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应责 任。 出而未回购证券总市值均不得卓绝基金总资产的 40％。本项比例限制计算，基金因参与证 券假贷交易、正回购交易而执有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （4）本基金境内投资组合应遵照以下限制： 应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值； 投资比例应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值；完全按照连络指数的组成比例进 行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 的 10％； 券规模的 10％； 过其各类资产支执证券共计规模的 10％； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 支执证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资表率，应在评级文告发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 得缓期； 得卓绝基金资产净值的 10%；本基金在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约价值与有 价证券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）            、权证、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；本基金在职何交易日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基金执有的股票总市 值的 20%；本基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计算）应 当相宜《基金合同》对于股票投资比例的连络约定；本基金在职何交易日内交易（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 20%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致； 基金)执有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 15%；本基 金料理东说念主料理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可 运动股票的 30%。完全按照连络指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制。   （5）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%。   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝该基金资产净值的 15%。针对 境内投资，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金料理东说念主之外的因素致 使基金不相宜前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （7）法律法例和基金合同端正的其他限制。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对基金 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书 的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金料理东说念主之外的因素以至 基金投资不相宜基金合同约定的（1）、                  （3）1）-7）项投资比例端正的，基金料理东说念主应当在 料理东说念主之外的因素以至基金投资不相宜基金合同约定的其他投资比例端正的（除（2）、（4）           （4）15）和（6）外）                      ，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行调治。法律法 规另有端正时，从其端正。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调治的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的端正履行；如法律法例或监管部门修改或调治上述投资限制、投资禁 止性端正，且该等调治或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行妥当表率后按照法律 法例或监管部门调治或修改后的端正履行，并应向投资者履行信息露馅义务，但无需基金份 额执有东说念主大会审议决定。   为重视基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买可贵金属或代表可贵金属的凭证；   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易清理等临时用途除外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得卓绝基金净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未执有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无穷责任的投资；   （11）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正大的证券交易行动；   （13）不公说念对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法例端正除外，向任何第三方泄露客户贵府；   （15）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、执行抑制东说念主或者 与其有枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 易的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额执有东说念主利益优先的原则，防护利 益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与露馅。枢纽关联交易应提交基金料理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   上述辞谢步履的设定依据为基金合同奏效时法律法例及监管机关的要求，如果法律法例 或监管机关对上述组合限制、辞谢步履进行调治的，基金料理东说念主将按照调治后的端正履行， 不需经基金份额执有东说念主大会审议。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：   恒生指数收益率*50%+中证外洋（不含香港）内地股指数收益率 *25%+东说念主民币同期活期 进款利率*25%。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市股票为身分 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。中证外洋（不含香港）内地股指数由外洋（不含香港）市集最大的 30 只内地股 票组成样本股，属于中证华股指数系列，旨在全面反应全球各证券交易所上市的中国成见股 票的全体发扬。   如果今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手计算编制该指数或改换指数称呼、 或者有更泰斗的、更能为市集普遍接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现愈加妥贴用 于本基金功绩基准的指数时，经与基金托管东说念主协商一致，在履行妥当表率后，本基金不错变 更功绩相比基准并实时公告。若指数变更对基金投资无本体性影响（包括但不限于编制机构 变更、指数改名、指数编制方法变化等）                  ，则无需召开基金份额执有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为生动配置羼杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金 与货币市集基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金雷同的市 场波动风险之外，本基金还濒临汇率风险等外洋市集投资所濒临的尽头投资风险。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者妥当性料理办法》，基金料理东说念主和销售机构按照新的风 险等第分类表率对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金料理东说念主和销 售机构提供的评级结果为准。   （七）基金料理东说念主代表基金哄骗干系权利的处理原则及方法 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 利益； 不妥利益。   （八）代理投票 露实务操作等存在的相反，充分研究提案的合感性，并空洞探讨投资参谋人、寥落第三方研究 机构等的意见后，采用合适的方式哄骗投票权。本着基金份额执有东说念主利益最大化的原则，对 执股比例较小或审议非要紧事项、支付较高用度等情况时，基金料理东说念主不错采用不参与上市 公司的投票。 问、境外托管东说念主或第三方代理投票机构投票等方式。   （九）证券交易料理 提供研究服务质地、法例监管资讯服务以及价值孝顺等方面。   （1）交易履行才略。主要指券商是否玩忽对投资指示进行有用的履行，以及能否取得 较高质地的成交结果。预计交易履行才略的贪图主要有：是否完成交易、成交的实时性、成 交价钱、对市集的影响等；   （2）研究文告的质地。主如若指券商能否提供高质地的宏不雅经济研究、行业研究及市 场走向、个股分析文告和专题研究文告，文告内容是否详细，投资建议是否准确等；   （3）提供研究服务的质地。主要包括协助安排上市公司调研、研究贵府分享、路演服 务、日常疏浚交流、接受托付研究的服务质地等方面；   （4）法例监管资讯服务。主要包括境外投资法律端正、交易监管国法、信息露馅、个 东说念主利益结巴、税收等资讯的提供与培训；   （5）价值孝顺。主如若指证券经纪商对公司研究团队、投资团队在业务才略擢升上所 作念的培训服务、对公司投资擢升所作出的孝顺；   （6）其他因素。主如若证券经纪商的财务景况、策划步履范例、风险料理机制、比年 内有无枢纽违法步履等。   基金料理东说念主主要根据对质券经纪商的评价结果进行交易量分拨。评价证券经纪商将重心 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                         更新的招募说明书 依据其交易履行才略、研究文告质地、提供研究服务质地、法例监管资讯服务和价值孝顺等 方面的贪图，并采用尽头制进行评分。     评分的计算公式是：Σi(第 i 项评价式样×式样权重)，其中各式样权重由基金料理东说念主 根据干系法例要乞降里面轨制进行确定。     本基金料理东说念主将根据连络端正，在基金依期文告中对所采用的证券经纪商、基金通过该 证券经纪商买卖证券的成交量以及所支付的佣金等进行露馅。对于在证券经纪商采用和交易 量分拨中存在或潜在的利益结巴，基金料理东说念主应该本着尽可能重视基金份额执有东说念主的利益进 行妥善处理，并按端正进行文告。     （十）基金的投资组合文告     本文告期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           式样                 金额（东说念主民币元）          占基金总资产的比例（%）      其中：凡俗股                       29,083,807.53             55.99      优先股                                      -                 -      存托凭证                          2,785,709.85              5.36      房地产相信凭证                                  -                 -      其中：债券                                    -                 -      资产支执证券                                   -                 -      其中：远期                                    -                 -      期货                                       -                 -      期权                                       -                 -      权证                                       -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。  国度（地区）           公允价值（东说念主民币元）                占基金资产净值比例（%） 中国香港                    24,895,787.53                   48.21 中国大陆                     4,188,020.00                    8.11 好意思国                       2,785,709.85                    5.39 共计                      31,869,517.38                   61.72 注：1、权益投资的国度类别根据其所在证券交易所确定； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                      更新的招募说明书              行业类别                      公允价值（东说念主民币元）               占基金资产净值比例(%) 通敬佩务 Communication Services                            -                    - 非必需破费品 Consumer Discretionary                          -                    - 必需破费品 Consumer Staples                                 -                    - 动力 Energy                                              -                    - 金融 Financials                                          -                    - 保健 Health Care                             31,869,517.38                61.72 工业 Industrials                                         -                    - 信息时刻 Information Technology                            -                    - 材料 Materials                                           -                    - 房地产 Real Estate                                        -                    - 公用事迹 Utilities                                         -                    - 共计                                         31,869,517.38                61.72 注：1、以上分类采用全球行业分类表率（GICS）                        ； 资明细 序     公司称呼(英文)            公司    证券代码          所   所属    数目       公允价值（东说念主         占基 号                         称呼                  在   国度    (股)       民币元）          金资                           (中                  证   （地                            产净                           文)                  券   区）                            值比                                               市                                   例                                               场                                  (%)                           生物                  斯                           科技                  达                           公司                  克                                               证                                               券                                               交                                               易                                               所     Kelun-Biotech         科伦                  港   香港     Biopharmaceutical     博泰                  证     Co Ltd                生物                  券                           医药                  交                           股份                  易                           有限                  所                           公司     Holdings Co Ltd       亚医                  港   香港 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                      更新的招募说明书                          疗控                  证                          股有                  券                          限公                  交                          司                   易                                              所     Inc                  生物                  港   香港                          制药                  证                                              券                                              交                                              易                                              所                          神州                  港   香港                          有限                  证                          公司                  券                                              交                                              易                                              所     Laboratories         英医                  港   香港     Tianjin Co Ltd       药集                  证                          团                   券                          (天                  交                          津)                  易                          股份                  所                          有限                          公司     Biopharmaceutical    生物                  港   香港     Ltd                  制药                  证                          有限                  券                          公司                  交                                              易                                              所     Pharmaceuticals      药业                  港   香港     Holdings Ltd         控股                  证                          有限                  券                          公司                  交                                              易                                              所     Pharmaceutical       药业                  港   香港     Group Ltd            集团                  证                          有限                  券                          公司                  交                                              易 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                  更新的招募说明书                                           所      Cayman Inc       生物                  港   香港                       时刻                  证                       有限                  券                       公司                  交                                           易                                           所 注：上表所用证券代码采用 ISIN 代码。      本基金本文告期末未执有债券。      本基金本文告期末未执有债券。 细      本基金本文告期末未执有资产支执证券。      本基金本文告期末未执有金融繁衍品。      本基金本文告期末未执有基金。 文告编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案探询，或在文告编制日 前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。      本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。      序号                称呼                           金额（东说念主民币元） 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                 更新的招募说明书     本基金本文告期末未执有处于转股期的可调停债券。 序      股票代码         公司称呼          运动受限部分的公允价值          占基金资产净值       运动受限 号                                   （东说念主民币元）                比例（%）      情况说明                     股有限公司                                            停牌     无。                               五、基金的功绩     基金料理东说念主承诺以效劳法守、真挚信用、勤恳尽责的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同奏效日 为 2018 年 5 月 10 日，基金合同奏效以来（罢休 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                          率①       率表率差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同奏效日起至              -15.65%     1.60%    -16.81%      1.23%    1.16%   0.37% 今     （2018 年 5 月 10 日至 2024 年 3 月 31 日） 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                          六、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字200593 号   策划范围：基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务   组织方式：有限责任公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   连络东说念主：朱碧艳   连络电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书   存续期间：执续策划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部处事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西履行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、履行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产料理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策料理与投资者关系部高等内行、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室守法监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行政策料理与 投资者关系部内行、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行内行。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限责任公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构处事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寥落董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团究诘委员会委员，香港病院料理局公积金规划受托东说念主，香 港证监会表率复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展处事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，寥落董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系讲授，金融风险料理处事室主任，中国国度风险料理表率化时刻委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证考试内行，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险料理、金融监管。   伏军先生，寥落董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院讲授、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部文牍，北京金融法院内行究诘委员会委员、最 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）履行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富料理、基金分销部主管，瑞银资产料理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银处事逾 9 年，负责 料理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产料理（国际）有限公司董事、工银 瑞信投良友理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、 防守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产料理公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司， 兼任工银瑞信投良友理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险料理师（FRM），现任工银瑞信基金料理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷料理部、授信 业务部、公司金融业务部处事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金料理有 限公司，兼任工银瑞信投良友理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金料理有限公司首席信息官。1996 年 7 月参预中国工商银行山东分行计算中心处事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行拓荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时刻司理；2011 年 11 月至 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                        更新的招募说明书 职于中国工商银行总行，先后任家具创新料理部总司理助理、家具创新料理部家具内行、金 融科技部家具内行。2022 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限责任公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金料理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金料理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信资产料理（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 良友理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金料理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   谭冬寒先生，博士研究生，13 年证券从业训戒；曾任中信证券行业研究员；2013 年加 入工银瑞信，现任研究部研究总监、基金司理。2016 年 9 月 2 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日于今，担任工银 瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信健 康生计羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 9 月 15 日于今，担任工银瑞信兴瑞一年执有 期羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 10 日于今，担任工银瑞信新经济生动配置混 合型证券投资基金（QDII）基金司理；2023 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年执有 期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 9 月 6 日于今，担任工银瑞信健康产业羼杂型证 券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   郝康先生，2018 年 5 月 10 日至 2020 年 4 月 8 日料理本基金。   孙裕文先生，2019 年 11 月 20 日至 2020 年 12 月 21 日料理本基金。   赵宪成先生，2020 年 12 月 14 日至 2022 年 1 月 10 日料理本基金。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                  更新的招募说明书   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训戒；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部处事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈文告生动配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年执有期羼杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训戒，曾任鹏华基金履行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇生动配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值生动配置羼杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型通达式指数证券投 资基金连结基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训戒，曾任安永司帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老办法日历 2035 三年执有期羼杂型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老办法日历 2040 三年执有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老办法日历 2045 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                    更新的招募说明书 三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老办法一年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月执有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明越过股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老办法三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老办法三年执有期羼杂型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训戒，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天理财债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期通达债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期通达债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期通达债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                  更新的招募说明书 瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期通达羼杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年执有期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训戒，曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技创新 6 个月依期通达羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金料理东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》过甚他连络端正，基金料理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产相互寥落，对所料理的不同基金辩认料理，辩认记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过甚他连络端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 金合同》等法律文献的端正，按连络端正计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》过甚他连络端正，履行信息露馅及文告义务；                                     《基金合同》 过甚他连络端正另有端正外，在基金信息公开露馅前应予笼罩，不向他东说念主泄露； 益；            、《基金合同》过甚他连络端正召集基金份额执有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到连络贵府的复印件； 管东说念主； 承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而奉命； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担责任； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书   （四）基金料理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 递次，防备违背《证券法》步履的发生。 递次，保证基金财产毋庸于下列投资或者行动：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买可贵金属或代表可贵金属的凭证；   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易清理等临时用途除外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得卓绝基金资产净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未执有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无穷责任的投资；   （11）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正大的证券交易行动；   （13）不公说念对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法例端正除外，向任何第三方泄露客户贵府；   （15）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、执行抑制东说念主或者 与其有枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 易的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额执有东说念主利益优先的原则，防护利 益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与露馅。枢纽关联交易应提交基金料理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   上述辞谢步履的设定依据为基金合同奏效时法律法例及监管机关的要求，如果法律法例 或监管机关对上述组合限制、辞谢步履进行调治的，基金料理东说念主将按照调治后的端正履行， 不需经基金份额执有东说念主大会审议。 法例及行业范例，真挚信用、勤恳尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行动；   （7）玩忽职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督料理机构辞谢的步履。   （1）依照连络法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额执有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的连络证券、基金的交易巧妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息。   （4）不以任何方式为除基金料理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金料理东说念主的里面抑制轨制   （1）健全性原则。里面抑制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个才略。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控表率，重视内控轨制 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书 的有用履行。   （3）寥落性原则。基金料理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对寥落，基金料理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金料理东说念主里面部门和岗亭确实立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金料理东说念主运用科学化的策划料理方法缩短运作成本，提高经济 效益，以合理的抑制成本达到最好的里面抑制成果。   （1）抑制环境   公司董事会决定公司发展政策，监督料理层履行职责及策划运作的正当合规情况；董事 会下设风险料理委员会、履历审查及薪酬委员会等专门委员会，按照法律法例、公司端正的 端正和董事会的授权哄骗职责。   公司设履行委员会，负责公司日常策划料理行动中的要紧决策，组织实施董事会决议。 履行委员会下设的投资决策委员会和风险料理与里面抑制委员会，就基金投资、风险与内控 料理等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立防守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过甚处当事人说念主员的策划料理和 执业步履正当合规情况及公司里面风险抑制情况。防守长发现基金及公司存在枢纽策划风险 或者隐患时，提议处理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会文告；公司未实时 文告的，径直向中国证监会文告。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险料理委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）履行委员会下属的风险料理与里面抑制委员会负责对公司策划料理中的枢纽突发性 事件和枢纽危险情况进行评估，制定危险处理有讨论并监督实施；负责对基金投资和运作中的 枢纽问题和枢纽事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑制行动   抑制行动包括自我抑制、职责分离、监察稽核、什物抑制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、表率或递次。   抑制行动体现为：自我抑制以各岗亭的办法责任制为基础，是里面抑制的第一起防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立要紧业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险料理、内控合规以及支执职能 部门为里面抑制的第二说念防地，对一起防地负有监督责任；稽核审计部门是里面抑制的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面抑制有用性评价等处事，对第一起、第二说念防地履职情况 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书 进行寥落客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息申报 渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达妥当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务文告系统。   （5）里面监控   里面监控由风险料理委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面抑制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面抑制轨制的履行情况，揭示公司 里面料理及基金运作中的风险，实时提议改进意见，促进公司里面料理轨制有用地履行。   （1）基金料理东说念主确知建立、实施和支执里面抑制轨制是本公司董事会及料理层的责任；   （2）上述对于里面抑制的露馅实在、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不休完善里面抑制轨制。                       七、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、《试行办法》                                     、基金合 同过甚他法律法例的连络端正召募。本基金召募央求一经中国证监会 2018 年 2 月 2 日证监 许可【2018】248 号文赐与注册。   （二）基金的类别   羼杂型证券投资基金、QDII   （三）基金的运作方式   契约型、通达式。   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值   本基金的东说念主民币份额启动面值为 1.00 元东说念主民币，好意思元份额启动面值为 1.00 元东说念主民币除 以召募期终末一日中国东说念主民银行最新公布的东说念主民币汇率中间价，计算结果按照四舍五入方法， 保留少许点后四位。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）            更新的招募说明书                   八、基金合同的奏效   （一）基金合同奏效   本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日起慎重奏效。自基金合同奏效之日起，本基金料理 东说念主慎重脱手料理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产规模   《基金合同》奏效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额执有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主在依期文告中赐与露馅；连气儿 60 个处事日出现 基金份额执有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主应当 向中国证监会文告并提议责罚有讨论，如调停运作方式、与其他基金合并或者闭幕基金合同等， 并召开基金份额执有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有端正时，从其端正。                 九、基金份额的申购与赎回   本基金同期确立东说念主民币份额和好意思元份额。东说念主民币份额以东说念主民币计价并进行申购、赎回； 好意思元份额以好意思元金额计价并进行申购、赎回。基金料理东说念主不错在不违背法律法例端正的情况 下，确立以其它币种计价的基金份额以及接受其它币种的申购、赎回。以其他外币种类进行 基金份额申赎的原则、用度等届时由基金料理东说念主确定并提前公告。   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金料理东说念主在招募说明 书或其他干系公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   上海证券交易所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市集以及港股伙同期通达交 易的处事日为本基金的通达日。基金料理东说念主公告暂停申购或赎回时除外，其中主要投资市集 在招募说明书中载明和更新。投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为 上海证券交易所、深圳证券交易所的平旧友易日的交易时辰，但基金料理东说念主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的调治，但应在实施日前依照《信息 露馅办法》的连络端正在指定绪言上公告。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书   本基金已于 2018 年 5 月 24 日起脱手办理日常申购、赎回业务。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调停央求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 行计算； 得东说念主民币赎回款，以好意思元申购赢得好意思元计价的份额，赎回好意思元份额赢得好意思元赎回款，依此类 推； 后，基金料理东说念主不错采用舞动订价机制，以确保基金估值的公说念性，具体处理原则与操作规 范遵照干系法律法例以及监管部门、自律国法的端正；   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金料理东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理国法等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构端正的表率，在通达日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额执有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。基金份额 执有东说念主赎回央求成功后，基金料理东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货交易所或交易市集数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书 理东说念主及基金托管东说念主所能抑制的因素影响业务处理经逾期，赎回款项顺延至下一个处事日划出。 在发生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同连络要求处理。   基金料理东说念主应以交易时辰扫尾前受理有用申购和赎回央求确今日动作申购或赎回央求 日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该交易的有用性进行阐明。T 日提 交的有用央求，投资东说念主应在 T+3 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构端正的其 他方式查询央求的阐明情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售机构照实 接收到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明情况，投资者 应实时查询。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务国法，对上述业务办理时辰 进行调治，本基金料理东说念主将于脱手实施前按照连络端正赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 申购费），追加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。执行操作中，以各销售机构的 具体端正为准。   投资者对于好意思元份额的申购，单个基金账户单笔最低申购金额为 1 好意思元（含申购费）， 追加申购每笔最低金额为 1 好意思元（含申购费），执行操作中，以各销售机构的具体端正为准。   对于已申购其中一个份额类别，初度申购另外一个份额类别的投资者，其申购适用于另 一份额类别申购的初度单笔最低名额。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 赎回后保留的基金份额余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。执行操作中，以各销 售机构的具体端正为准。   如遇普遍赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同连络普遍赎回或连气儿普遍赎回的要求处理。 数不得达到或卓绝基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或卓绝 50%的除外）             。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                     更新的招募说明书 金申购等递次，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益，具体端正请参见干系公告。 限制。基金料理东说念主必须在调治实施前依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途   本基金对申购确立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔辩认计 算。   （1）东说念主民币份额申购费率   用度种类            金额 M（东说念主民币）                     费率 申购费率        M＜100 万                                           1.5% 注：M 为申购金额。   （2）好意思元份额申购费率   用度种类             金额 M（好意思元）                    费率 申购费率        M            M ≥100 万                 按笔收取，200 好意思元/笔 注：M 为申购金额。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等各项用度， 不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基金份额时收 取。对执续执有期少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对执续执有期不 少于 30 日但少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对执续执有期不 少于 3 个月但少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对执续执有期不 少于 6 个月的投资东说念主收取的赎回费总额的 25%计入基金财产（1 年以 365 天计）。认购/申购 的基金份额执有期限自注册登记系统阐明之日起脱手计算，自该部分基金份额赎回阐明日止， 且基金份额赎回阐明日不计入执有期。赎回费率随赎回基金份额执有期限的增多而递减，具 体费率如下：                        基金的赎回费率结构                               执有期限                    赎回费率                  Y＜7 天                                       1.50%      赎回费率        30 天≤Y＜1 年                                  0.50% 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书                 Y≥2 年                             0% 注：Y 为执有期限，1 年指 365 天。 率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言上公告。 基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵照干系法律法例以及监管部门、自律国法的 端正。 基金促销规划，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部门 要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错妥当调低基金申购费率和基金赎回费率。 元。基金料理东说念主不错在不违背法律法例端正的情况下，确立以其它币种计价的基金份额以及 接受其它币种的申购、赎回，其他外币基金份额申赎的原则、用度等届时由基金料理东说念主确定 并提前公告。 更新的招募说明书和干系公告。   （七）申购份额与赎回金额的计算方式 基金份额阐明为好意思元份额。申购的有用份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值， 有用份额单元为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金东说念主民币（或好意思元）份额净值   （2）申购用度为固定金额时，申购份额的计算方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金东说念主民币（或好意思元）份额净值   例：某投资东说念主投资 10,000 元申购本基金的东说念主民币份额，假定申购当日东说念主民币份额的基 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                更新的招募说明书 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的基金份额计算如下：   净申购金额＝10,000/（1+1.5%）＝9,852.22 元   申购用度＝10,000－9,852.22＝147.78 元   申购份额＝9,852.22/1.0500＝9,383.07 份   即投资东说念主投资 10,000 元申购本基金的东说念主民币份额，假定申购当日东说念主民币份额的基金份 额净值为 1.0500 元，可得到 9,383.07 份东说念主民币份额。   例：某投资东说念主投资 200,000 好意思元申购本基金的好意思元份额，假定申购当日好意思元份额的基金 份额净值为 0.1800 好意思元，则其可得到的基金份额计算如下：   净申购金额＝200,000/（1+1.0%）＝198,019.80 好意思元   申购用度＝200,000－198,019.80＝1,980.20 好意思元   申购份额＝198,019.80/0.1800＝1,100,110.00 份   即投资东说念主投资 200,000 好意思元申购本基金的好意思元份额，假定申购当日好意思元份额的基金份额 净值为 0.1800 好意思元，可得到 1,100,110.00 份好意思元份额。 元。赎回金额为按执行阐明的有用赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并扣除相应的 用度。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日该类东说念主民币（或好意思元）基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份东说念主民币份额，执未必辰为六个月，对应的赎回费率为   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500×0.50%=62.50 元   净赎回金额＝12,500-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份东说念主民币份额，执有期限为六个月，假定赎回当日东说念主民币 份额基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,437.50 元。   例：某投资者赎回本基金 5 万份好意思元份额，执未必辰为一年六个月，对应的赎回费率为   赎回金额＝50,000×0.2500=12,500.00 好意思元   赎回用度＝12,500×0.25%=31.25 好意思元 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书   净赎回金额＝12,500-31.25=12,468.75 好意思元   即：投资者赎回本基金 5 万份好意思元份额，执未必辰为一年六个月，假定赎回当日好意思元份 额基金份额净值是 0.2500 好意思元，则其可得到的赎回金额为 12,468.75 好意思元。   东说念主民币基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册的基金份 额余额所得的单元基金份额的价值。好意思元基金份额净值为计算日东说念主民币基金份额净值按中国 东说念主民银行最新公布的东说念主民币汇率中间价折算的好意思元金额。   东说念主民币份额的基金份额净值单元为元，计算结果保留在少许点后四位，少许点后第五位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。好意思元份额的基金份额净值单元为好意思元， 计算结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   T 日的各类基金份额净值在 T+1 日计算，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，不错妥当延长计算或公告。   （八）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主对某一类份额或多类份额的申购 央求： 上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金料理东说念主应当采用暂停接受基金申购央求的递次。 算当日基金资产净值。 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 会影响或毁伤基金份额执有东说念主利益时。 售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平素运行。 局的审批及市集情况进行调治）              。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书 达到或者卓绝 50%，或者变相侧目 50%集合度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受 投资东说念主对某一类份额或多类份额的申购央求时，基金料理东说念主应当根据连络端正在指定绪言上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被全部或部分推辞的，被推辞的申购款项本金将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金料理东说念主应当采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎 回央求的递次。 算当日基金资产净值。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项 时，基金料理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金料理东说念主应足额支付； 如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求 东说念主，未支付部分可缓期支付，并以后续通达日的基金份额净值为依据计算赎回金额。在计算 单个赎回央求东说念主的赎回央求量所代表的基金资产净值和赎回央求总量所代表的基金资产净 值时，好意思元份额所代表的部分依据当日适用的中国东说念主民银行或其授权机构公布的好意思元对东说念主民 币中间价折算为东说念主民币。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份 额执有东说念主在央求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况消 除时，基金料理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十）普遍赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调停中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调停中转入央求份额总和后的余额)卓绝前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书   当基金出现普遍赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有才略支付投资东说念主的全部赎回央求时，按平素赎回 表率履行。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有费事或以为因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生普遍赎回且单个基金份额执有东说念主的赎回央求卓绝上一通达日基金总 份额的 10%，基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额执有东说念主超出 10%的赎回央求实施缓期办 理，而对该单个基金份额执有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份额执有东说念主的赎 回央求，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况或普遍赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。通盘缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下 一通达日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见干系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金料理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额执有东说念主，说明连络处理方法，并在 2 日内在指定 绪言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日各类份额的基金份额净值。 基金料理东说念主应提前 2 个处事日在指定绪言刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个通达日各类份额的基金份额净值。 公告一次。暂停扫尾基金再行通达申购或赎回时，基金料理东说念主应提前 2 个处事日在指定绪言 连气儿刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行通达申购或赎回日公告最近 1 个通达日 各类份额的基金份额净值。   （十二）基金调停   基金料理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金料理东说念主 料理的其他基金之间的调收歇务，基金调停不错收取一定的调停费，干系国法由基金料理东说念主 届时根据干系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。 除非基金料理东说念主在畴昔条件熟谙后另行公告通达干系业务，本基金不同基金份额类别之间不 得相互调停。如本基金通达调收歇务的，转入的基金份额执有期限自注册登记系统阐明之日 起脱手计算，自该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入 执有期。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额执有东说念主通过中国证监 会认同的交易场所或者交易方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有东说念主应根据基金料理 东说念主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交易过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额执有东说念主牺牲，其执有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于相宜条件 的非交易过户央求按基金登记机构的端正办理，基金销售机构不错按照其端正的表率收费。   （十五）基金的转托管 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                更新的招募说明书   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的表率收取转托管费。   （十六）依期定额投资规划   基金料理东说念主不错为投资东说念控制理依期定额投资规划，具体国法由基金料理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资规划最低申购金额。   本基金已于 2018 年 5 月 24 日起脱手办理日常依期定额投资业务。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有端正的除外。   如干系法律法例允许基金料理东说念控制理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东说念主 将制定和实施相应的业务国法。                  十、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                          ； 花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费过甚他雷同性质的用度等； 印花税、交易过甚他税收及预扣提税（以及与前述各项连络的任何利息及用度及连络手续费、 汇款费等）     ； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 产由原基金托管东说念主滚动新基金托管东说念主所引起的用度；   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。料理费的计算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－13 项用度，根据连络法例及相应契约端正，按 用度执行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度或投资市集所在国度或地区的 税收法律、法例履行。除因基金料理东说念主或基金托管东说念主审定、特地步履导致基金在税收方面的 损失外，基金料理东说念主和基金托管东说念主不承担责任。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书                    十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货账 户及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售 机构和基金份额登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寥落。   （四）基金财产的支执和责罚   本基金财产寥落于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例 和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章取销或者被照章宣告破产等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场所的交易日以及国度法律法例端正需要对 外露馅基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、权证、基金、债券和银行进款本息、应收款项、期货合约、其它投 资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、ETF 等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化或证 券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参 考雷同投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按最近交易 日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考雷同投资品种的现行 市价及枢纽变化因素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及枢纽变化因 素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值时刻确定公允价值。交易所上 市的资产支执证券，采用估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券和权证，采用估值时刻确定公允价值，在估值 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初度公开 刊行股票时公司激动公拓荒售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会连络端正确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 显著相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （1）上市运动繁衍用具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书   （2）未上市繁衍用具按成本价估值，如成本价不行反应公允价值，则采用估值时刻确 定公允价值。   公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。 且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化的，采用最近交易日结算价估值。境内股指期货的 当日结算价及结算国法以《中国金融期货交易所结算细目》为准，境外股指期货合约确当日 结算价以期货商提供的交易和对账数据为准。 最近交易日的收盘价估值。港股通投资执有外币证券资产估值触及到的主要货币对东说念主民币汇 率的，以基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。   （1）上市运动的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以 最近交易日的收盘价估值。   （2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。   对于未上市运动、或运动受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。如 果上述估值方法不行客不雅反应公允价值的，基金料理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主商 定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵照干系法律法例以及监管部门、自律国法的规 定。 均应被以为采用了妥当的估值方法。然则，如果基金料理东说念主以为按本项 1-10 小项端正的方 法对基金财产进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金料理东说念主可根据具体情况，并与基金 托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 率中间价的货币，其对东说念主民币汇率以估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中 间价为准；涉过甚他货币对东说念主民币的汇率，采用彭博（Bloomberg）提供的估值日伦敦时辰 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）            更新的招募说明书 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正调治或其他原因导致基金执行交征税金与 估算的应交税金有相反的，基金将在干系税金调治日或执行支付日进行相应的估值调治。   对于非代扣代缴的税收, 基金料理东说念主不错聘任税收参谋人对干系投资市集的税收情况给 予意见和建议。境外托管东说念主根据基金料理东说念主的招引具体妥协基金在外洋税务的申报、缴纳及 提取税收返还等干系处事。基金料理东说念主或其聘任的税务参谋人对最终税务的处理的实在准确负 责。   （四）估值表率 元，少许点后第 5 位四舍五入。好意思元基金份额净值精准到 0.0001 好意思元，少许点后第 5 位四 舍五入。国度另有端正的，从其端正。   基金料理东说念主每个估值日计算上一估值日的基金资产净值及各类基金份额净值，并按端正 公告。 法例或基金合同的端正暂停估值时除外。基金日常估值由基金料理东说念主和基金托管东说念主一同进行。 基金料理东说念主将估值结果以书面方式或两边认同的其他方式发送基金托管东说念主，基金托管东说念主按基 金合同端正的估值方法、时辰、表率进行复核，基金托管东说念主复核无误后签章或以其他约定的 方式复返给基金料理东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对外公布。月末、年中庸 年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   在法律法例允许的情况下，基金料理东说念主与基金托管东说念主不错各自托付第三方机构进行基金 资产估值，但不改变基金料理东说念主与基金托管东说念主对基金资产估值各自同意担的责任。   （五）估值舛讹的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的递次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当东说念主民币份额或好意思元份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的舛讹形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭逢损失的，舛讹的责任东说念主应当对由于该 估值舛讹遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的径直经济损失按下述“估值舛讹处理原则”给予 补偿，承担补偿责任。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹责任方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由于估值舛讹责任方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值舛讹责任方一经积极妥协，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛讹责任方布置更正的情况向连络当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的责任方对连络当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值舛讹的连络径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛讹 责任方仍布置估值舛讹负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主一经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿 额加上一经赢得的不妥得利返还的总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。   （4）估值舛讹调治采用尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，连络确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的责任方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向连络当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计算出现舛讹时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的递次防备损失进一步扩大。   （2）基金份额净值舛讹偏差小于该类基金份额净值 0.5%时，基金料理东说念主与基金托管东说念主 应在发现日对账务进行更正调治，不作念回想处理；基金份额净值舛讹偏差达到或卓绝该类基 金份额净值 0.5%时，基金料理东说念主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）             更新的招募说明书   （六）暂停估值的情形 值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金料理东说念主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的阐明   本基金辩认计算并露馅不同币种份额对应的基金份额净值。东说念主民币基金份额净值和好意思元 基金份额净值的计算辩认精准到 0.0001 元和 0.0001 好意思元，东说念主民币基金份额净值少许点后第 五位四舍五入，好意思元基金份额净值少许点后第五位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。 好意思元基金份额净值为计算日东说念主民币基金份额净值按中国东说念主民银行当日公布的东说念主民币汇率中 间价折算的好意思元金额。   用于基金信息露馅的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金料理东说念主负责 计算，基金托管东说念主负责进行复核。基金料理东说念主应于每个估值日计算前一估值日的基金资产净 值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核确 认后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值舛讹处理。 估值的应交税金有相反的，干系估值调治不动作基金资产估值舛讹处理。 金料理东说念主和本基金托管东说念主协商一致的时辰点前无法阐明的交易，导致的对基金资产净值的影 响，不动作基金资产估值舛讹处理。 及外部数据提供商提供了舛讹数据而导致的舛讹，基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采用必 要、妥当、合理的递次进行查验，但未能发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金 料理东说念主和基金托管东说念主奉命补偿责任。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的递次消 除或削弱由此形成的影响。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书                  十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指罢休收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已收场收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则   基金收益分拨是指按端正将基金的可分拨收益按基金份额进行比例分拨。 其对应份额的认购/申购币种雷同。本基金同类别的每份基金份额享有同瓜分拨权； 有东说念主可自行采用收益分拨方式；基金份额执有东说念主预先未作念出采用的，默许的分成方式为现款 红利。如果基金份额执有东说念主采用或默许采用现款分成方式，则某一币种的份额相应的以该币 种进行现款分成；如果采用红利再投资方式，则团结类别基金份额的分成资金将按除息日（具 体以届时的基金分成公告为准）该类别的基金份额净值转成相应的团结类别的基金份额，红 利再投资的份额免收申购费； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；对于外币认购、申购的 份额，由于汇率因素影响，存在收益分拨后外币基金份额净值低于对应的基金份额面值的可 能；   （四）收益分拨有讨论   基金收益分拨有讨论中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有讨论确实定、公告与实施   本基金收益分拨有讨论由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息露馅办法》 的连络端正在指定绪言公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计算截止日）的时辰不得卓绝   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）             更新的招募说明书 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东说念主的现款红利自动转为团结类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务国法》 履行。                  十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度露馅； 按照连络端正编制基金司帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言公告。                  十五、基金的信息露馅   （一）本基金的信息露馅应相宜《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息露馅办法》                                   、《基金合同》 过甚他连络端正。干系法律法例对于信息露馅的端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的端正露馅基金信息，并保证所露馅信息的实在性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予露馅的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等绪言露馅，并保证基金投资者玩忽按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开露馅的信息贵府。   （三）本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开露馅的信息应采用华文文本。同期采用外文文本的，基金信息露馅义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开露馅的信息采用阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管契约、基金家具贵府概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东说念主大会召开的国法及具体表率，说明基金家具的秉性等触及基金投资者枢纽利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地露馅影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息露馅及基金份额执有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生枢纽变更的，基金料理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产支执及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如若基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》奏效后，基金家具贵府概要的信息发生枢纽变更的，基金料理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 作的，基金料理东说念主不再更新基金家具贵府概要。   基金召募央求经中国证监会批准后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》纲目登载在指定绪言上；基金料理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅招募说明 书确当日登载于指定绪言上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定绪言上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在 T+2 日（T 日为通达日）内通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅通达日各类基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金料理东说念主应当公告半年度和年度终末一个市集交易日各类基金份额的基金份额净值。 基金料理东说念主应当在前款端正的市集交易日后 2 个处事日内，将各类基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值登载在指定网站上。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计算方式及连络申购、赎回费率，并保证投资者玩忽在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度文告，将年度文告登载 在指定网站上，并将年度文告请示性公告登载在指定报刊上。基金年度文告中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期文告，将中期文告登 载在指定网站上，并将中期文告请示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度文告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度文告请示性公告登载在指定报刊上。《基金合同》奏效不及 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   本基金执续运作过程中，应当在基金年度文告和中期文告中露馅基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等。   基金运作期间，如文告期内出现单一投资者执有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金依期文告“影响投资者决策的 其他要紧信息”项下露馅该投资者的类别、文告期末执有份额及占比、文告期内执有份额变 化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金若投资境外繁衍品，基金料理东说念主应在司帐年度扫尾后 60 个处事日内向中国证监 会提交包括繁衍品头寸及风险分析年度文告。   本基金发生枢纽事件，连络信息露馅义务东说念主应当在 2 日内编制临时文告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响 的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》闭幕、基金清理；   （3）调停基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                               （6）基金料理东说念主、基 金托管东说念主、境外托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更执有百分之五以上股权的激动、基金料理东说念主的执行抑制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金料理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务干系步履受到枢纽行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、执行抑制 东说念主或者与其有枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；（14）基金收益分拨事项；   （15）基金料理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值估值舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生普遍赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生普遍赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）更换或取销境外投资参谋人、境外托管东说念主；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）调治基金销售币种或基金份额类别；   （24）本基金发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等枢纽事项；   （25）当基金料理东说念主采用舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息露馅义务东说念主以为可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人绪言中出现的或者在市集华贵传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东说念主权益的，干系 信息露馅义务东说念主瞻念察后应当立即对该讯息进行公开清晰，并将连络情况立即文告中国证监会。   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金料理东说念主应在基金年报及中期文告中露馅其执有的资产支执证券总额、资产支执证券 市值占基金净资产的比例和文告期内通盘的资产支执证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度文告中露馅其执有的资产支执证券总额、资产支执证券市值占 基金净资产的比例和文告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支执证券明 细。   基金料理东说念主应在季度文告、中期文告、年度文告等依期文告和招募说明书（更新）等文 件中露馅股指期货交易情况，包括投资政策、执仓情况、损益情况、风险贪图等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定 的投资政策和投资办法等。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书   基金料理东说念主应当在季度文告、中期文告、年度文告等依期文告和招募说明书（更新）等 文献中露馅港股通标的股票的投资情况，包括文告期末本基金在香港地区证券市集的权益投 资散布情况及按干系法律法例及中国证监会要求露馅港股通标的股票的投资明细等内容。   （六）信息露馅事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅料理轨制，指定专门部门及高等料理东说念主 员负责料理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息露馅内容与 形貌准则等法律法例端正。基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的端正和《基金 合同》的约定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期文告、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金清理文告等 公开露馅的干系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐明。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊露馅本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息，并保证干系报送信 息的实在、准确、好意思满、实时。基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定绪言上露馅信息外， 还不错根据需要在其他各人绪言露馅信息，然则其他各人绪言不得早于指定绪言露馅信息， 况且在不同绪言上露馅团结信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计文告、法律意见书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平素投资操作的前提 下，自主擢升信息露馅服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律国法的干系端正。 前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息露馅的情形当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停 或延长露馅基金干系信息： 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （九）本基金信息露馅事项以法律法例端正及本章残害定的内容为准。          十六、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议通过 的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起奏效，决议奏效后依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言公告。   （二）     《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当闭幕： 贯串的；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管契约端正的义务，重视基金份额执有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）聘任司帐师事务所对清理文告进行外部审计，聘任讼师事务所对清理文告出具法 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                  更新的招募说明书 律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有讨论，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的连络枢纽事项须实时公告；基金财产清理文告经具有证券、期货干系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理文告登载在指定网站上，并将清理文告请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及连络文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                          十七、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   公司法定华文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东说念主：任德奇   住   所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时辰：1987 年 3 月 30 日   注册本钱：742.63 亿元   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   连络东说念主：方圆 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                  更新的招募说明书   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞行之一。 行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年 5 月在上海 证券交易所挂牌上市。交通银行连气儿 14 年置身《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排 名第 161 位；列《银巨匠》(The Banker)杂志全球千家大银行一级本钱排行第 9 位。   罢休 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度， 交通银行收场净利润(包摄于母公司激动)东说念主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）                         。现存员用具有多年基金、证券和 银行的从业训戒，具备基金从业履历，以及经济师、司帐师、工程师和讼师等中高等专科技 术职称，职工的学历头绪较高，专科散布合理，职业技能优良，职业说念德教悔恨硬，是一支 真挚勤恳、积极越过、开拓创新、激动朝上的资产托管从业东说念主员戎行。   任德奇先生，董事长、履行董事，高等经济师。   任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行 行长职责）     、履行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、履行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银 行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行履行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 国银行上海东说念主民币交易业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国确立银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信管 理部总司理、湖北省分行行长、风险料理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国 确立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银行信贷料理委员会办公室、 信贷风险料理部处事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。   刘珺先生，副董事长、履行董事、行长，高等经济师。   刘先生 2020 年 7 月起担任交通银行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任中国投资有 限责任公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司履行董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明东说念主寿保障有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、 中国光大控股有限公司履行董事兼副主席、中国光大国际有限公司履行董事兼副主席、中国 光大实业（集团）有限责任公司董事长）                  ；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行 长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市集中心总 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                  更新的招募说明书 司理）   ；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、 投行业务部处事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商料理博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任 交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产托管部客 户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高等司理、总司理助理。 徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。   罢休 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通银行还托管 了基金公司特定客户资产料理规划、证券公司客户资产料理规划、银行理财家具、相信规划、 私募投资基金、保障资金、宇宙社保基金、基本养老保障基金、划转地点国有股权充实社保 基金、养老保障料理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产料理规划、QFI 证 券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。   （二）基金托管东说念主的里面抑制轨制   交通银行严格校服国度法律法例、行业规章及行内干系料理端正，加强里面料理，托管 部业务轨制健全并确保贯彻履行各项规章，通过对多样风险的识别、评估、抑制及缓释，有 效地收场对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金执有东说念主的正当权益。   （1）正当性原则：托管部制定的各项轨制相宜国度法律法例及监管机构的监管要求， 并连合于托管业务策划料理行动恒久。   （2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的里面抑制机 制，覆盖各项业务、各个部门和各级东说念主员，并渗入到决策、履行、监督、反馈等各个策划环 节，建立全面的风险料理监督机制。   （3）寥落性原则：托管部寥落负责受托基金资产的支执，保证基金资产与交通银行的 自有资产相互寥落，对不同的受托基金资产辩认确立账户，寥落核算，分账料理。   （4）制衡性原则：托管部贯彻妥当授权、相互制约的原则，从组织架构确实立上确保 各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制衡递次摒除里面抑制中的盲点。   （5）有用性原则：托管部在岗亭、业务二级部和风险合规部三级内控料理模式的基础 上，形成科学合理的里面抑制决策机制、履行机制和监督机制，通过行之有用的抑制经过、 抑制递次，建立合理的内控表率，保障各项内控料理办法被有用履行。   （6）效益性原则：托管部里面抑制与基金托管规模、业务范围和业务运作才略的风险 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 抑制要求相妥当，尽量缩短策划运作成本，以合理的抑制成本收场最好的里面抑制办法。   根据《证券投资基金法》             、《中华东说念主民共和邦交易银行法》、                            《交易银行资产托管业务指引》 等法律法例，托管部制定了一整套严实、好意思满的证券投资基金托管料理规章轨制，确保基金 托管业务运行的范例、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务料理办法》                                  、《交通银行资 产托管业务风险料理办法》            、《交通银行资产托管业务交易巧妙料理端正》、                                 《交通银行资产托 管业务从业东说念主员步履范例》            、《交通银行资产托管业务运营档案料理办法》等，并根据市集变 化和基金业务的发展不休加以完善。作念到业务单干科学合理，时刻系统料理范例，业务料理 轨制健全，中枢功课区实行阻滞料理，落实各项安全阻隔递次，干系信息露馅由专东说念主负责。   托管部通过对基金托管业务各才略的事前揭示、事中抑制和过后查验递次收场全经过、 全链条的风险料理，聘任国际著名司帐师事务所对基金托管业务运行进行国际表率的里面控 制评审。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和表率   交通银行动作基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》                         、《公开召募证券投资基金运作料理 办法》和连络证券法例的端正，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的 核算、基金资产净值的计算、基金料理东说念主酬报的计提和支付、基金托管东说念主酬报的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分拨等步履的合规性进行监督和核查。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金料理东说念主有违背《证券投资基金法》                                 、《公开召募证券 投资基金运作料理办法》等连络证券法例和《基金合同》的步履，实时文告基金料理东说念主赐与 纠正，基金料理东说念主收到文告后实时阐明并进行调治。交通银行有权对文告县项进行复查，督 促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对交通银行文告的违法事项未能实时纠正的，交通银行按规 定文告中国证监会。   交通银行动作基金托管东说念主，发现基金料理东说念主有枢纽违法步履，按端正文告中国证监会， 同期文告基金料理东说念主限期纠正。                  十八、境外资产托管东说念主   （一）基本情况   称呼: 香港上海汇丰银行有限公司   注册地址: 香港中环皇后通衢中一号汇丰总行大厦   办公地址: 香港九龙深旺说念一号, 汇丰中心一座六楼   成立日历：1865 年   料理层:联席行政总裁: 廖宜建，罗铭哲 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书   连络东说念主: 钟咏苓   电话: +86 21 3888 2381   Email: sophiachung@hsbc.com.cn   公司网址: www.hsbc.com   信用等第：表率普尔 AA-   汇丰是全球最大的银行及金融服务机构之一。通过三大环球业务：钞票料理及个东说念主银行、 工商金融、环球银行及本钱市集，为约 4,200 万名客户提供服务。业务网罗广宽欧洲、亚洲、 中东及非洲、北好意思和拉好意思，覆盖全球 62 个国度和地区。   “汇通全球 创举新机”乃汇丰的责任，亦然集团价值所在。汇丰阐明异常的专科学问、 才略、繁密视线及多元不雅点，致力为客户开拓清新机遇。汇丰云集东说念主才，集念念广益，蕴蓄资 本，促进业务发展及增长，为集团的客户、雇员、投资者、社区，以至通盘这个词世界缔造更好意思好 的畴昔。   汇丰控股有限公司在伦敦、香港、纽约、巴黎和百慕大证券交易所上市，激动约 175,000 名，遍布全球 127 个国度和地区。   （二）境外托管东说念主的职责   对基金的境外财产，基金托管东说念主不错授权境外资产托管东说念主代为履行其对基金的受托东说念主职 责，包括但不限于： 资产托管契约下为基金托管之 QDII 客执有之投资； 的司帐、交易记录、并保存受托资产托管业务行动的记录、账册以过甚他干系贵府。   境外托管东说念主须促使其次托管东说念主或代表东说念主尽其合理努力及判断力履行连络契约所端正之 责任与义务，但境外托管东说念主或其代表东说念主或次托管东说念主并无欺骗、审定、特地渎职之情况下，境 外托管代理东说念主或其代表东说念主或次托管东说念主过甚董事、东说念主员过甚代理东说念主就其等因善意及恰當地履行 境外资产托管契约，或依照基金托管东说念主 (或其获授权东说念主)之招引或所为之步履而导致托管资 产遭逢之任何损失、用度或任何后果均毋庸负上法律责任。   境外托管东说念主在履行职责过程中，因本人欺骗、审定、特地渎职而导致托管资产遭逢之损 失(但任何附带、迤逦、尽头、附属毁伤或惩责性毁伤补偿除外)的，基金托管东说念主应当承担相 应责任。在决定境外托管东说念主是否有舛讹、审定等不妥步履，应根据基金托管东说念主与境外托管东说念主 之间的契约的适用法律及当地的证券市集常规决定。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                 更新的招募说明书                         十九、干系服务机构   （一）基金销售机构    机构全称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   连络电话：010-66583199   连络东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金料理东说念主网站公示。   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 采用其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金料理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   连络东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）             更新的招募说明书   连络电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   连络东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊凡俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   连络电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   连络东说念主：王蕊                     二十、基金合同的内容纲目   基金合同的内容纲目见附件一。                二十一、基金托管契约的内容纲目   基金托管契约的内容纲目见附件二。                二十二、对基金份额执有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为本基金的份额执有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额执有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务式样。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额执有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参预“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额执有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采用自助服务后，根据语音请示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额执有东说念主预留的电子邮箱向其提 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书 供份额及交易对账的一种电子化的账单方式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或终末一个交易日仍执有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度扫尾后 15 个处事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额执有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单方式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交易日仍执有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度扫尾后 15 个处事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额执有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单方式。公司在每年度扫尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每年度扫尾后的 15 个处事日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他方式主动向通过工银瑞信直销系统执有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额执有东说念主场社交易的对账单，不提供基金份额执有东说念主 的场内交易（本基金是否支执场内交易，请以基金合同和招募说明书干系要求为准）对账单 服务，基金份额执有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通讯故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主心事，如基金份 额执有东说念主采用邮寄方式，请务必预留正确的通讯地址及连络方式，并实时进行更新。因基金 份额执有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达舛讹，公司不承担任何责任。                               （3）本基金料理东说念主提 供的贵府邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，由公司托付具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采用必要安全防护递次，但并分歧邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额执有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额执有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的执行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额执有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额执有东说念主发送基金分成、投资者汲引信息、节日致意、家具 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                更新的招募说明书 推论过甚他与家具、服务干系的文告等信息。如基金份额执有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额执有东说念主提供本基金家具信息、基金投资文告、宏不雅时局分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得干系资讯，基金份额执有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额执有东说念主瞻念察并同意基金料理东说念主可根据基金份额执有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额执有东说念主提供 与基金份额执有东说念主干系的账户服务文告、交易阐明文告、要紧公告文告、行动讯息、营销信 息、基金份额执有东说念主眷注等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和心事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额执有东说念主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额执有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具究诘、业务国法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）究诘等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额执有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额执有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将连络疑问、建议及连络方式奉告公司，基金料理东说念主在接收基金份额 执有东说念主服务需求后将在一个处事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微敬佩务平台确立了“在线客服”栏目，基金份额执有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务究诘。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金家具究诘、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）究诘等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助究诘服务，基金份额执有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务国法等方面内容进行自助究诘。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）                                更新的招募说明书   基金份额执有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将连络疑问、建议及连络方式奉告公司，基金料理东说念主在接收基金份额执有东说念主服务需求 后将在一个处事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额执有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调停、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额执有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浅易、应用生动，基金份额执有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额执有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额执有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   连络基金料理东说念主直销电子自助交易具体国法请参考公司官方网站干系公告和业务国法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额执有东说念主提供账户信息、交易信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调停/依期定额查询理财用具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。   （七）对于微敬佩务   公司通过官方微信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯、基金信息查询及投资者 汲引等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额执有东说念主意见、建议或投诉受理   基金份额执有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金料理东说念主和销售机构提议意见、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法分解的内容，请连络本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面分解了本招募说明书。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书                    二十三、其他应露馅事项 赎回等业务的公告，2023-07-17； 赎回等业务的公告，2023-09-01； 赎回等业务的公告，2023-09-08； 务的公告，2023-09-22； 额投资业务金额的公告，2024-02-22。                二十四、招募说明书的存放及查阅方式     本基金招募说明书存放在基金料理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。     基金料理东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                        二十五、备查文献     （一）中国证监会准予工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）注册的文 件     （二）       《工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）基金合同》     （三）       《工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）托管契约》     （四）法律意见书     （五）基金料理东说念主业务履历批件、营业派司     （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司     以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金料理东说念控制公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                    工银瑞信基金料理有限公司 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书                                 二〇二五年二月七日 附件一   基金合同内容纲目   一、基金份额执有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额执有东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他连络端正，基金份额执有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章央求赎回或转让其执有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额执有东说念主大会或召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵府；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他连络端正，基金份额执有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）谨慎阅读并校服《基金合同》、《招募说明书》等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息露馅，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》闭幕的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东说念主的权利与义务 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书            《运作办法》过甚他连络端正，基金料理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥落运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及连络法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度连络法律端正，应申报中国证监会和其他监管部门，并采用必要递次保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及连络法律端正决定基金收益的分拨有讨论；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗激动权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在条件允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的方式，代表基金份额执有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在相宜连络法律、法例的前提下，制订和调治连络基金认购、申购、赎回、调停 和非交易过户等的业务国法；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他连络端正，基金料理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募基金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎勤恳的原则料理和运用基金财产； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东说念主的财产相互寥落，对所料理的不同基金辩认料理，辩认记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥当合理的递次使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的端正，按连络端正计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文告；   （10）编制季度、半年度和年度基金文告；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过甚他连络端正，履行信息露馅及文告义务；   （12）保守基金交易巧妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过甚他连络端正另有端正外，在基金信息公开露馅前应予笼罩，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有讨论，实时向基金份额执有东说念主分拨基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他连络端正召集基金份额执有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他干系贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时辰发出，况且保证投资者 玩忽按照《基金合同》端正的时辰和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到连络贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支执、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临遣散、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时文告中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理连络基金事务的行 为承担责任；   （23）以基金料理东说念主方式，代表基金份额执有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金 料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）进行境外证券投资，应当校服当地监管机构、交易所的连络法律法例端正；   （28）确保基金资产投资于中国证监会端正的金融家具或用具；   （29）确保基金财产的投资相宜《基金合同》                       、中国证监会的干系端正；   （30）确保境外证券投资项下资金累计净汇出额不得卓绝外管局批准的境外证券投资额 度；   （31）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他连络端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全支执基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成枢纽损失的情形，应申报中国证监 会，并采用必要递次保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集国法，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）不错采用、更换负责境外资产托管业务的境外托管东说念主，并由境外托管东说念主负责境外 资产托管业务，包括但不限于为托付财产开立的银行账户、境外外汇资金运用结算账户和证 券托管账户的资金划拨和证券交割，并对其步履进行必要的监督； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （8）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他连络端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以真挚信用、勤恳尽责的原则执有并安全支执基金财产。现款存入现款账户时构 成境外托管东说念主的等额债务，除罪犯律法例及取销或清盘表率明文端正该等现款不归于清理财 产外；   （2）确立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寥落；对 所托管的不同的基金辩认确立账户，寥落核算，分账料理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互寥落；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他连络端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）支执由基金料理东说念主代表基金签订的与基金连络的枢纽合同及连络凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易巧妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他连络端正另有端正外，在 基金信息公开露馅前赐与笼罩，不得向他东说念主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人提供的情况 除外；   （8）复核、审查基金料理东说念主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动连络的信息露馅事项；   （10）对基金财务司帐文告、季度文告、中期文告和年度文告出具意见，说明基金料理 东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金料理东说念主有未履行《基 金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采用了妥当的递次；   （11）除第（26）项所述贵府外，保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相 关贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或连络端正向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他连络端正，召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金料理东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金料理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支执、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临遣散、照章被取销或者被照章宣告破产时，实时文告中国证监会和银行监管 机构，并文告基金料理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而奉命；   （20）按端正监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）对基金的境外财产，基金托管东说念主可授权境外托管东说念主代为履行其承担的受托东说念主职责。 境外托管东说念主在履行职责过程中，因本人舛讹、审定等原因而导致基金财产受损的，基金托管 东说念主应当承担相应责任。基金托管东说念主对境外托管东说念主的责任承担应视主次托管契约的适用法律、 托管资产所在地的法律法例及市集常规而定；   （23）保护基金份额执有东说念主利益，按照端正对基金日常投资步履和资金汇出入情况实施 监督，如发现投资指示或资金汇出入违法、违法，应当实时向中国证监会、外管局文告；   （24）安全保护基金财产，根据本合同约定实时将公司步履信息文告基金料理东说念主，确保 基金实时收取应得收入；   （25）根据监管机构要求，向中国证监会和外管局文告基金料理东说念主境外投资情况，并按 干系端正进行国际进出申报；   （26）办理基金的连络结汇、售汇、收汇、付汇和东说念主民币资金结算业务并保存基金的资 金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、托付及成交记录等干系贵府，其保存的时辰 应当不少于 20 年；   （27）法律法例及中国证监会、外管局端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的表率和国法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。   本基金基金份额执有东说念主大会不确立日常机构。   （一）召开事由 之一的，应当召开基金份额执有东说念主大会：   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金料理东说念主； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调停基金运作方式；   （5）调治基金料理东说念主、基金托管东说念主的酬报表率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会表率；   （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或共计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东说念主（以 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就团结事项书面要求召开基金份额执有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额执有东说念主大会 的事项。   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》端正的范围内且对基金份额执有东说念主利益无本体性不利 影响的情况下调治本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）在不毁伤已有基金份额执有东说念主权益的情况下增多、取消或调治基金份额类别确立；   （6）在相宜连络法律法例的前提下，经中国证监会允许，基金料理东说念主、销售机构、登 记机构在法律法例端正的范围内且对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影响的情况下调治 连络基金认购、申购、赎回、调停、收益分拨、非交易过户、转托管等业务的国法；   （7）在法律法例或中国证监会允许的范围内且对基金份额执有东说念主利益无本体性不利影 响的情况下推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额执有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书 议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合； 额执有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额执有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合； 有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、干 扰；   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 额执有东说念主大知道知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设连络东说念主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额执有东说念主大会所采用的具体通讯方式、托付的公证机关过甚连络方式和连络东说念主、书面 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面文告基金料理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会，基金料理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额执有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主执有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明相宜法律法例、                          《基金合同》和会议文告的端正， 况且执有基金份额的凭证与基金料理东说念主执有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证炫夸，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额执有东说念主大会。再行召集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日过去送达至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个处事日内连气儿公布干系 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份 额执有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 影响表决效力；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额执有东说念主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主径直出具书 面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的托付东说念主执 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会并哄骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额执有东说念主大 会，会议表率比照现场开会和通讯方式开会的表率进行。基金份额执有东说念主不错采用书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主执东说念主按照下列第七条文定表率确定和公布监票东说念主， 然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主执东说念主为基金料理 东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主执；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大会， 则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 金份额执有东说念主动作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 连络方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所端正的须以尽头决议通过事项除外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 以上（含 2/3）通过方可作念出。调停基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、闭幕 《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为有用。   基金份额执有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据证明，不然提交相宜会议通 知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，方式相宜会议文告端正的书 面表决意见视为有用表决，表决意见暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会诚然 由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份 额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主迅速公布计票 结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主执东说念主应当迅速公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额执有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言上 公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当履行奏效的基金份额执有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管国法修改导致干系内 容被取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调治，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   三、基金合同拆除和闭幕的事由、表率以及基金财产的清理方式   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议通 过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起奏效，决议奏效后依照《信息露馅办法》的连络端正在指定绪言公告。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （二）     《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当闭幕： 贯串的；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的处当事人说念主员。 勉、尽责地履行本基金合同和托管契约端正的义务，重视基金份额执有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文告；   （5）聘任司帐师事务所对清理文告进行外部审计，聘任讼师事务所对清理文告出具法 律意见书；   （6）将清理文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有讨论，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）               更新的招募说明书 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的连络枢纽事项须实时公告；基金财产清理文告经具有证券、期货干系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理文告报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理文告登载在指定网站上，并将清理文告请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及连络文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》连络的一切争议，如经友 好协商未能责罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁，根据该会那时有用的仲裁规 则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，除非仲 裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚恳、勤恳、尽责地履行基金 合同端正的义务，重视基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治（不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地区的法律）                                      。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管契约内容纲目   一、托管契约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   成立时辰：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证券监督料理委员会   批准确立文号：中国证监会证监基金字200593 号 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书    策划范围：基金召募；基金销售；资产料理以及中国证监会许可的其它业务    注册本钱：东说念主民币贰亿元    组织方式：有限责任公司    存续期间：执续策划    （二）基金托管东说念主    称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住   所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号    法定代表东说念主：任德奇    成立时辰：1987 年 3 月 30 日    批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民银行银发 ［1987］40 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号    策划范围：给与公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项业务；提供支执箱服务；经国务院银行业监督料理机构批准的其他业务；策划结汇、售 汇业务。    注册本钱：742.63 亿元东说念主民币    组织方式：股份有限公司    存续期间：执续策划    二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主对基金料理东说念主的投资步履哄骗监督权 资范围、投资对象进行监督。    针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管妥协宥恕备忘录的国度或地 区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无尽头说明，均包括交易型通达式指数基金,ETF）； 已与中国证监会签署双边监管妥协宥恕备忘录的国度或地区证券市集挂牌交易的凡俗股、优 先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证、房地产相信凭证；政府债券、公司债券、可调停债券、 住房按揭支执证券、资产支执证券等及经中国证监会认同的国际金融组织刊行的证券；银行 进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、交易单据、回购契约、短期政府债券等货币 市集用具；远期合约、互换及经中国证监会认同的境社交易所上市交易的权证、期权、期货 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）              更新的招募说明书 等金融繁衍家具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产 品；   针对境内投资，本基金还可投资于国内照章刊行上市的股票、债券等金融用具，具体包 括：股票（包含中小板、创业板、其他照章上市的股票）、内地与香港股票市集交易互联互 通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股 票”）股指期货、权证、债券（国债、地点政府债、政府支执机构债券、金融债、企业（公 司）债、次级债、可调停债券（含分离交易可转债）                       、可交换债、央行单据、短期融资券、 超短期融资券、中期单据等）、资产支执证券、债券回购、银行进款、同行存单等资产以及 现款；法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会干系端正）。   本基金不错进行境外证券假贷交易，连络境外证券假贷交易的内容以专门签署的三方或 多方契约约定为准。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当表率后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0%–95%，其中投 资于本基金界定的新经济主题干系的证券不低于非现款基金资产的 80%；现款或者到期日在 一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行妥当表率后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   本基金投资于全球市集，包括境内市集和境外市集，其中主要境外市集有：好意思国、香港、 欧洲和日本等国度或地区。投资各个市集股票过甚他权益类证券市值占基金资产的比例上限 如下：好意思国为 95%，香港为 95%，欧洲为 50%，日本为 50%，境内市集为 95%，其他国度或地 区为 50%。   香港市集可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度和港股通机制进行投资，通 过港股通机制投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的 0%-50%。   基金托管东说念主对基金料理东说念主业务进行监督和核查的义务自基金合同奏效日起脱手履行。 融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下端正：   （1）股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0%–95%，其中投资于本基金界定的新 经济主题干系的证券不低于非现款基金资产的 80%，通过港股通机制投资于港股通投资标的 股票的比例占基金股票资产的 0%-50%。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （2）现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （3）本基金境外投资组合应遵照以下限制： 行应当是中资交易银行在境外确立的分行或在最近一个司帐年度达到中国证监会认同的信 用评级机构评级的境外银行，在基金托管账户的进款不错不受上述限制。 产净值的 10%。该投资比例应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值。 或地区证券市集挂牌交易的证券资产不得卓绝基金资产净值的 10%，其中执有任一国度或地 区市集的证券资产不得卓绝基金资产净值的 3%。 理的全部基金不得执有团结机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。团结机构境表里上市 的总股本应当合并计算，同期应当一并计算全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证券， 并假定对执有的股本权证哄骗调停。 法律或基金合同端正的运动受限证券以及中国证监会认定的其他资产。 不错不受上述限制。 的 20％。   ①通盘参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认同的信用评级机 构评级。   ②应当采用市值计价轨制进行调治以确保担保物市值不低于已借出证券市值的 102％。   ③借方应当在交易期内实时向本基金支付已借出证券产生的通盘股息、利息和分成。一 旦借方爽约，基金料理东说念主根据契约和连络法律有权保留和处置担保物以舒服索赔需要。   ④除中国证监会另有端正外，担保物不错是以下金融用具或品种：   a.现款；   b.进款证明；   c.交易单据；   d.政府债券； 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书   e.中资交易银行或由不低于中国证监会认同的信用评级机构评级的境外金融机构（动作 交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可取销信用证。   ⑤本基金有权在职何时候闭幕证券假贷交易并在平素市集常规的合理期限内要求奉赵 任一或通盘已借出的证券。   ⑥基金料理东说念主应当对基金参与证券假贷交易中发生的任何损失负相应责任。   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或有用料理，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格校服下列端正：   ①本基金的金融繁衍品全部敞口不得高于该基金资产净值的 100%。   ②本基金投资期货支付的启动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍 生品支付的启动用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   ③本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融繁衍品，应当相宜以下要求：   a.通盘参与交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信用 评级机构评级；   b.交易敌手方应当至少每个处事日对交易进行估值，况且本基金可在职何时候以公允价 值闭幕交易；   c.任一交易敌手方的市值计价敞口不得卓绝基金资产净值的 20%。   ④基金料理东说念主应当在本基金司帐年度扫尾后 60 个处事日内向中国证监会提交包括繁衍 品头寸及风险分析年度文告。   ①通盘参与正回购交易的敌手方（中资交易银行除外）应当具有中国证监会认同的信用 评级机构信用评级。   ②参与正回购交易，应当采用市值计价轨制对卖出收益进行调治以确保现款不低于已售 出证券市值的 102％。一朝买方爽约，本基金根据契约和连络法律有权保留或处置卖出收益 以舒服索赔需要。   ③买方应当在正回购交易期内实时向本基金支付售出证券产生的通盘股息、利息和分成。   ④参与逆回购交易，应当对购入证券采用市值计价轨制进行调治以确保已购入证券市值 不低于支付现款的 102％。一朝卖方爽约，本基金根据契约和连络法律有权保留或处置已购 入证券以舒服索赔需要。   ⑤基金料理东说念主应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应责 任。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书 出而未回购证券总市值均不得卓绝基金总资产的 40％。本项比例限制计算，基金因参与证 券假贷交易、正回购交易而执有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （4）本基金境内投资组合应遵照以下限制： 应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值； 投资比例应当合并计算团结机构境表里刊行的证券总市值；完全按照连络指数的组成比例进 行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 的 10％； 券规模的 10％； 过其各类资产支执证券共计规模的 10％； 支执证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资表率，应在评级文告发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 得缓期； 得卓绝基金资产净值的 10%；本基金在职何交易日日终，执有的买入股指期货合约价值与有 价证券市值之和，不得卓绝基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）            、权证、资产支执证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；本基金在职何交易日日终，执有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基金执有的股票总市 值的 20%；本基金所执有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计算）应 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书 当相宜《基金合同》对于股票投资比例的连络约定；本基金在职何交易日内交易（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 20%； 于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致； 基金)执有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 15%；本基 金料理东说念主料理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可 运动股票的 30%；完全按照连络指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制。   （5）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%。   （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝该基金资产净值的 15%。针对 境内投资，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金料理东说念主之外的因素致 使基金不相宜前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （7）法律法例和基金合同端正的其他限制。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对基金 的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金料理东说念主之外的因素以至 基金投资不相宜基金合同约定的（1）、                  （3）1）-7）项投资比例端正的，基金料理东说念主应当在 料理东说念主之外的因素以至基金投资不相宜基金合同约定的其他投资比例端正的（除（2）、（4）           （4）15）和（6）外）                      ，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行调治。法律法 规另有端正时，从其端正。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性调治的，本基金应当按照 法律法例或监管部门的端正履行；如法律法例或监管部门修改或调治上述投资限制、投资禁 止性端正，且该等调治或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行妥当表率后按照法律 法例或监管部门调治或修改后的端正履行，并应向投资者履行信息露馅义务，但无需基金份 额执有东说念主大会审议决定。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书 步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动。   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买可贵金属或代表可贵金属的凭证；   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易清理等临时用途除外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得卓绝基金净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未执有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无穷责任的投资；   （11）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正大的证券交易行动；   （13）不公说念对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法例端正除外，向任何第三方泄露客户贵府；   （15）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行动   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、执行抑制东说念主或者 与其有枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交 易的，应当相宜基金的投资办法和投资策略，遵照基金份额执有东说念主利益优先的原则，防护利 益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与露馅。枢纽关联交易应提交基金料理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的寥落董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   上述辞谢步履的设定依据为基金合同奏效时法律法例及监管机关的要求，如果法律法例 或监管机关对上述组合限制、辞谢步履进行调治的，基金料理东说念主将按照调治后的端正履行， 不需经基金份额执有东说念主大会审议。 与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主依据连络法律法例的端正和《基金合同》的约定对于基金料理东说念主参与 银行间市集交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金料理东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业表率的银行间市集交易敌手的名单。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事日内电话或回函阐明收到该名单。基金料理东说念主应依期和不 依期对银行间市集现券及回购交易敌手的名单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个处事 日内电话或书面回函阐明，新名单自基金托管东说念主阐明当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除 的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算。   （2）基金料理东说念主参与银行间市集交易时，有责任抑制交易敌手的资信风险，由于交易 敌手资信风险引起的损失,基金料理东说念主应当负责向干系责任东说念主追偿。 择进款银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金料理东说念主应根据法律法例的端正及基金合同的约定，确定 相宜条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的交易敌手是否相宜连络端正进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下端正：   （1）基金料理东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金银行进款 业务账目及核算的实在、准确。   （2）基金料理东说念主与基金托管东说念主应根据干系端正，就本基金银行进款业务另行签订书面 契约，明确两边在干系契约签署、账户开设与料理、投资指示传达与履行、资金划拨、账目 查对、到期兑付、文献支执以及进款证实书的开立、传递、支执等经过中的权利、义务和职 责，以确保基金财产的安全，保护基金份额执有东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核干系契约、 账户贵府、投资指示、进款证实书等连络文献，切实履行托管职责。   （4）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格校服《基金法》                                     、《运作 办法》等连络法律法例，以及国度连络账户料理、利率料理、支付结算等的各项端正。   （1）基金投资运动受限证券,应校服《对于基金投资非公拓荒行股票等运动受限证券有 关问题的文告》等连络法律法例端正。   （2）运动受限证券,包括由《上市公司证券刊行料理办法》范例的非公拓荒行股票、公 拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券,不包括由于发布重 大讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等运动受限 证券。   （3）基金料理东说念主应在基金初度投资运动受限证券前,向基金托管东说念主提供经基金料理东说念主董 事会批准的连络基金投资运动受限证券的投资决策经过、风险抑制轨制。基金投资非公拓荒 行股票,基金料理东说念主还应提供基金料理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应包 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例抑制情况。基金料理东说念主应至少于首 次履行投资指示之前两个处事日将上述贵府书面发至基金托管东说念主,保证基金托管东说念主有实足的 时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵府后两个处事日内,以书面或其他两边认同的方 式阐明收到上述贵府。   （4）基金投资运动受限证券前,基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供相宜法律法例要求的有 关书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价 格、锁依期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已执有流 通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰等。基金料理东说念主应保证上述信息的实在、 好意思满,并应至少于拟履行投资指示前两个处事日将上述信息书面发至基金托管东说念主,保证基金 托管东说念主有实足的时辰进行审核。   （5）基金托管东说念主布置基金料理东说念主提供的连络书面信息进行审核，基金托管东说念主以为上述 贵府可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金料理东说念主在投资运动受限证券前就该风险的 摒除或防护递次进行补充书面说明,并保留稽查基金料理东说念主风险料理部门就基金投资运动受 限证券出具的风险评估文告等备查贵府的权利。不然,基金托管东说念主有权推辞履行连络指示。 因推辞履行该指示形成基金财产损失的,基金托管东说念主不承担任何责任,并有权文告中国证监 会。   如基金料理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求责罚。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责,则不承担任何责任。   （1）基金料理东说念主应将经董事会批准的干系投资决策经过、风险抑制轨制以及基金投资 中期单据干系流动性风险处置预案提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主对基金料理东说念主是否校服相 关轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例的情况进行监督。   （2）基金料理东说念主确定基金投资中期单据的，应向基金托管东说念主提供其托管基金拟购买中 期单据的数目和价钱、应划付的金额等履行指示所需干系信息，并保证上述信息的实在、准 确、好意思满。   （3）基金托管东说念主收到上述贵府后应谨慎审核，并实时反馈审核结果。   （4）如基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示违背干系端正的，基金托管东说念主有权推辞 履行，因推辞履行该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担责任。   （5）两边应严格依照约定发送和履行干系的投资指示。   （6）基金托管东说念主根据约定实时划付资金，保证交易的获胜完成。 方面进行监督。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   （二）基金托管东说念主应根据连络法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净值计算、 各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入阐明、基金收益分 配、干系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督和核查。如果基 金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将作假的功绩发扬数据印制在宣传推介材料上，则基金 托管东说念主对此不承担任何责任，并有权在发现后文告中国证监会。   （三）基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在端正时辰内回话并改 正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送 基金监督文告的，基金料理东说念主应积极配合提供干悉数据贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示或执行投资运作违背《基金法》过甚他连络法例、 《基金合同》和本契约端正的步履，应实时以书面方式文告基金料理东说念主限期纠正，基金料理 东说念主收到文告后应实时查对，并以电话或书面方式向基金托管东说念主反馈，说明违法原因及纠正期 限，并保证在规依期限内实时改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东说念主有权文告中国证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有枢纽违法步履，应立即文告中国证监会，同期文告基金管 理东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主的指示违背法律、行政法例和其他连络端正，或者违背《基 金合同》约定的，应当推辞履行，立即文告基金料理东说念主，并实时向中国证监会文告。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易表率一经奏效的指示违背法律、行政法例和其他有 关端正，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金料理东说念主，并实时向中国证监会报 告。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过甚他连络法例、《基金合同》和本契约端正，基金料理东说念主对基金托管 东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否安全支执基金财产、 开立基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及债券托管账户等投资所需账户，是否实时、 准确复核基金料理东说念主计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值，是否根据基金管 理东说念主指示办理清理交收，是否按照法例端正和《基金合同》端正进行干系信息露馅和监督基 金投资运作等步履。   基金料理东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主支执的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金料理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵府以供基金料理东说念主核查托管财产的 好意思满性和实在性，在端正时辰内回话并改正。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账料理、私行挪用基金资产、未履行或 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）         更新的招募说明书 无故延长履行基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 本契约过甚他连络端正的，应实时以书面方式文告基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收 到文告后应实时查对并以书面方式对基金料理东说念主发出回函。在限期内，基金料理东说念主有权随时 对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金料理东说念主文告的违法事项未能 在限期内纠正的，基金料理东说念主应文告中国证监会。对基金料理东说念主按照法例要求需向中国证监 会报送基金监督文告的，基金托管东说念主应积极配合提供干悉数据贵府和轨制等。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有枢纽违法步履，应立即文告中国证监会，同期文告基金托 管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的支执   （一）基金财产支执的原则 指示，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何资产，并尽交易上的合理努力确保境外托管东说念主 不得自走运用、责罚、分拨托管证券。 户等投资所需账户。境外托管东说念主根据基金财产所在地法律法例、证券交易所国法、市集常规 以过甚与基金托管东说念主签订的次托管契约为本基金在境外开立资金账户、证券账户以及投资所 需的其他专用账户。 外托管东说念主不得在职何基金资产上确立任何担保权利，包括但不限于典质、质押、留置等，但 根据基金财产所在地法律法例的端正而产生的担保权利除外。 理东说念主负责与连络当事东说念主确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金资产莫得到达基金银行 进款账户的，基金托管东说念主应实时文告基金料理东说念主采用递次进行催收。由此给基金形成损失的， 基金料理东说念主应负责向连络当事东说念主追偿基金的损失。基金托管东说念主对此不承担任何责任。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额执有东说念主东说念主数相宜《基金法》                  、《运作办法》等连络端正后，由基金料理东说念主聘任具 有从事证券干系业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资文告，出具的验资文告应由参 加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金料理东说念主应将召募到 的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书 出具干系证明文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和料理 托管东说念主开立资金账户（境外），境外资产托管东说念主根据基金托管东说念主的指示办理境外资金收付。 民银行端正计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、支执和使用。本基金的一切货 币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行存 款账户进行。 和基金料理东说念主不得假借本基金的方式开立其他任何银行进款账户；亦不得使用基金的任何银 行进款账户进行本基金业务除外的行动。 付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金结算汇划 业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和料理   （1）基金托管东说念主在基金所投资市集或证券交易所或登记结算机构，按照该交易所或登 记结算机构的业务国法为基金开立基金托管东说念主或其境外托管东说念主方式或基金托管东说念主与基金联 名的证券账户。由基金托管东说念主或其境外托管东说念主负责办理与开立证券账户连络的手续。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于舒服开展基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金料理东说念主以及各自境外托管东说念主均不得出借或未经基金料理东说念主、基金托管东说念主同意私行转让基金 的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务除外的行动。   （3）基金证券账户的开立和证券账户干系证明文献的支执由基金托管东说念主负责，账户资 产的料理和运用由基金料理东说念主负责。   （4）基金料理东说念主投资于相宜法律法例、相宜基金合同的其他非交易所市集的投资品种 时，在基金合同奏效后，基金托管东说念主或其境外托管东说念主根据投资所在市集以及国度或地区的相 关端正，开立进行基金的投资行动所需要的各类证券和结算账户。   （5）基金证券账户的开立和料理当相宜账户所在国度或地区连络法律的端正。   （6）基金托管东说念主不错基金、基金托管东说念主或其境外托管东说念主的方式在其营业机构或其境外 托管东说念主开立基金的资金账户，并根据基金料理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金的银行 预留印鉴由基金托管东说念主或其境外托管东说念主支执和使用。   （五）其他账户的开立和料理 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书   因业务需要而开立的其他账户，不错根据投资地所在国度或地区法律法例和基金合同的 端正，由基金托管东说念主或境外资产托管东说念主负责开立。基金料理东说念主应提供必要协助。   投资地所在国度或地区法律法例等连络端正对干系账户的开立和料理另有端正的，从其 端正办理。   （六）证券登记 料理东说念主特此同意基金托管东说念主过甚境外托管东说念主可就履行本合同下的境外资产托管服务，于有需 要时或根据市集常规委任经纪、代理东说念主、代名东说念主、次托管东说念主，或其它运作存管或清理系统的 东说念主士接收及登记成为基金财产的代名东说念主；   （1）在其账目和记录中单独列记基金执有的证券；且，   （2）要乞降尽交易上的合理努力确保其境外托管东说念主在其各自账目和记录中单独了了列 记这些证券不属于境外托管东说念主资产，非论证券以何东说念主的方式登记。而且，如果证券由基金托 管东说念主、境外托管东说念主以无记名方式执行执有，其自身应当并应当要乞降尽交易上的合理努力确 保境外托管东说念主将这些证券和基金托管东说念主过甚境外托管东说念主自有的资产、任何其他东说念主的资产辩认 寥落存放。 的国法、条例和条件； 统执有的证券除外）应当按照本契约约定登记； 式的枢纽变化文告基金料理东说念主，并应基金料理东说念主要求将这些市集与所执证券连络的发生的事 件或料理变化文告基金料理东说念主。若基金料理东说念主要求改变契约约定的证券登记方式，基金托管 东说念主过甚托付之境外托管东说念主应就此赐与充分拨合。   （七）基金财产投资的连络银行进款依期存单的支执   基金财产投资的连络什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主或境外托管东说念主处的支执 库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实 际有用抑制下的什物证券在基金托管东说念主支执期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托 管东说念主承担，但不可抗力或非基金托管东说念主原因导致的除外。基金托管东说念主对由基金托管东说念主过甚境 外托管东说念主除外机构执行有用抑制的本基金资产不承担支执责任。   银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责支执。   （八）与基金财产连络的枢纽合同的支执 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书   由基金料理东说念主代表基金签署的与基金连络的枢纽合同的原件辩认由基金托管东说念主、基金管 理东说念主支执，干系业务表率另有限制除外。除本契约另有端正外，基金料理东说念主在代基金签署与 基金连络的枢纽合同期应尽可能保证执有二份以上的原本，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至 少各执有一份原本的原件，基金料理东说念主应实时将原本送达基金托管东说念主处。合同的支执期限按 照国度连络端正履行。   对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值计算和司帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金料理东说念主应每个估值日对上一估值日的基金资产估值，但基金料理东说念主根据法律法例或 基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                             《中国证监会对于证券投资 基金估值业务的率领意见》(中国证监会第 13 号公告)过甚他法律、法例的端正。用于基金 信息露馅的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金料理东说念主负责计算，基金托管 东说念主复核。基金料理东说念主应于每个估值日计算上一估值日的基金资产净值及各类基金份额的基金 份额净值，以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核后，将复核结果 反馈给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金份额净值赐与公布。   本基金按以下方法估值：   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证、ETF 等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化或证 券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最 近交易日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参 考雷同投资品种的现行市价及枢纽变化因素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化，按最近交易 日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考雷同投资品种的现行 市价及枢纽变化因素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生枢纽变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了枢纽变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及枢纽变化因 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）        更新的招募说明书 素，调治最近交易市价，确定公允价钱。   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值时刻确定公允价值。交易所上 市的资产支执证券，采用估值时刻确定公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券和权证，采用估值技`术确定公允价值，在估值 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公拓荒行有明确锁依期的股票，团结股票在交易所上市后，按交易所上市的 团结股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁依期的股票，按监管机构和行业协会连络规 定确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 显著相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （1）上市运动繁衍用具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。   （2）未上市繁衍用具按成本价估值，如成本价不行反应公允价值，则采用估值时刻确 定公允价值。   公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。 且最近交易日后经济环境未发生枢纽变化的，采用最近交易日结算价估值。境内股指期货的 当日结算价及结算国法以《中国金融期货交易所结算细目》为准，境外股指期货合约确当日 结算价以期货商的提供的交易和对账数据为准。 最近交易日的收盘价估值。港股通投资执有外币证券资产估值触及到的主要货币对东说念主民币汇 率的，以基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）          更新的招募说明书   （1）上市运动的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以 最近交易日的收盘价估值。   （2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。      对于未上市运动、或运动受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。 如果上述估值方法不行客不雅反应公允价值的，基金料理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主 约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵照干系法律法例以及监管部门、自律国法的规 定。 均应被以为采用了妥当的估值方法。然则，如果基金料理东说念主以为按本项 1-10 小项端正的方 法对基金财产进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金料理东说念主可根据具体情况，并与基金 托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 率中间价的货币，其对东说念主民币汇率以估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中 间价为准；涉过甚他货币对东说念主民币的汇率，采用彭博（Bloomberg）提供的估值日伦敦时辰 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收端正调治或其他原因导致基金执行交征税金与 估算的应交税金有相反的，基金将在干系税金调治日或执行支付日进行相应的估值调治。   对于非代扣代缴的税收, 基金料理东说念主应聘任税收参谋人对干系投资市集的税收情况给予 意见和建议。境外托管东说念主根据基金料理东说念主的招引具体妥协基金在外洋税务的申报、缴纳及索 取税收返还等干系处事。基金料理东说念主或其聘任的税务参谋人对最终税务的处理的实在准确负责。   （二）净值差错处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的递次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当东说念主民币份额或好意思元份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理： 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的舛讹形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭逢损失的，舛讹的责任东说念主应当对由于该 估值舛讹遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的径直经济损失按下述“估值舛讹处理原则”给予 补偿，承担补偿责任。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹责任方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹责任方承担；由于估值舛讹责任方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值舛讹责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值舛讹责任方一经积极妥协，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛讹责任方布置更正的情况向连络当事东说念主进行确 认，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的责任方对连络当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值舛讹的连络径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛讹 责任方仍布置估值舛讹负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主一经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿 额加上一经赢得的不妥得利返还的总和卓绝其执行损失的差额部分支付给估值舛讹责任方。   （4）估值舛讹调治采用尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，连络确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的责任方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向连络当事东说念主进行阐明。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）           更新的招募说明书   （1）基金份额净值计算出现舛讹时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的递次防备损失进一步扩大。   （2）基金份额净值舛讹偏差小于该类基金份额净值 0.5%时，基金料理东说念主与基金托管东说念主 应在发现日对账务进行更正调治，不作念回想处理；基金份额净值舛讹偏差达到或卓绝该类基 金份额净值 0.5%时，基金料理东说念主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （三）基金司帐轨制   按国度连络部门制定的司帐轨制履行。   （四）基金账册的建立   基金料理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的团结记账方法和会 计处理原则，辩认独迅速确立、登录和支执本基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行 查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理 东说念主的处理方法为准。   （五）司帐数据和财务贪图的查对   两边应每个估值日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金料理东说念主和基金托管东说念主 必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金料理东说念主的账册为准。   （六）基金依期文告的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主和基金托管东说念主每月辩认寥落编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个处事日内完成。依期文告文献应按中国证监会的要求公告。季度报表的编制， 应于每季度终了后 15 个处事日内完成；更新的招募说明书在基金合同奏效后每 6 个月公告 一次，于截止日后的 45 日内公告。半年度文告在基金司帐年度前 6 个月扫尾后的 60 日内公 告；年度文告在司帐年度扫尾后 90 日内公告。   基金料理东说念主在月初完成上月度报表的编制，以约定方式将连络报表提供基金托管东说念主，基 金托管东说念主收到后在 2 个处事日内进行复核，并将复核结果实时书面或以其他两边约定的方式 文告基金料理东说念主。对于季度文告、半年度文告、年度文告、更新招募说明书等依期文告，基 金料理东说念主和基金托管东说念主应在上述监管部门端正的时辰内完成编制、复核及公告。基金托管东说念主 在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进 行调治，调治以两边认同的账务处理方式为准。如果基金料理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发 布公告之日前就干系报抒发成一致，基金料理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管东说念主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务报表、季度文告、半年度文告或年度文告复核收场后，不错出具复 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）       更新的招募说明书 核阐明书（盖印）或以其他两边约定的方式阐明，以备有权机构对干系文献审核查验。   六、基金份额执有东说念主名册的支执   基金料理东说念主可托付基金登记机构登记和支执基金份额执有东说念主名册。基金份额执有东说念主名册 的内容包括但不限于基金份额执有东说念主的称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东说念主名册，包括基金召募期扫尾时的基金份额执有东说念主名册、基金权益登记日 的基金份额执有东说念主名册、基金份额执有东说念主大会权益登记日的基金份额执有东说念主名册、每年终末 一个交易日的基金份额执有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和支执，并对基金份额执有东说念主 名册的实在性、好意思满性和准确性负责。   基金料理东说念主应根据基金托管东说念主的要求依期和不依期向基金托管东说念主提供基金份额执有东说念主 名册。   （一）基金料理东说念主于《基金合同》奏效日及《基金合同》闭幕日后 10 个处事日内向基 金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额执有东说念主名册；   （二）基金料理东说念主于基金份额执有东说念主大会权益登记日后 5 个处事日内向基金托管东说念主提供 由登记机构编制的基金份额执有东说念主名册；   （三）基金料理东说念主于每年终末一个交易日后 10 个处事日内向基金托管东说念主提供由登记机 构编制的基金份额执有东说念主名册；   （四）除上述约定时辰外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金料理东说念主商议一致后， 由基金料理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额执有东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版方式妥善支执基金份额执有东说念主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东说念主不得将所支执的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他 用途，并应校服笼罩义务。若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善支执基金份额 执有东说念主名册，应按连络法例端正各自承担相应的责任。   七、争议责罚方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约连络的一切争议（包括但不限于与本协 议的缔结、内容、履行息争释干系的争议等）                    ，应通过友好协商或者统一责罚。托管契约当 事东说念主不肯通过协商、统一责罚或者协商、统一不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是末端的，并对干系各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，陆续诚恳、勤恳、尽 责地履行《基金合同》和本契约端正的义务，重视基金份额执有东说念主的正当权益。   本契约适用中华东说念主民共和国法律（不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地区的法律）。 工银瑞信新经济生动配置羼杂型证券投资基金（QDII）      更新的招募说明书   八、托管契约的修改与闭幕   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的端正有任何结巴。修改后的新契约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约的闭幕 其他基金托管东说念主接收基金财产； 其他基金料理东说念主接收基金料理权；            《销售办法》、                  《运作办法》或其他法律法例端正的闭幕事项。   注：本基金信息露馅事项以法律法例端正及基金合同“第十八部分 基金的信息露馅” 约定的内容为准。

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